日本その他

クラウドバンクファンド第1936号中小企業支援型ローンファンド第494号

資金を必要とする国内中小企業への支援を目的としたファンドです。/ The fund aims to help finance SMEs' growth in Japan.

JPY円建て

目標利回り(税引前) ※1

年率 6.3%
運用期間 ※2

17ヶ月
担保・保証 ※3

担保: 有
保証: 有

応募方式: 先着方式
応募金額: ¥ 16,225,000
応募人数: 130 名
目標金額: ¥ 16,225,000
最低投資額: ¥ 10,000
単位：¥ 1,000
残り時間: 募集終了

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ファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を複数の融資先への融資等による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。以下では当ファンドの複数の融資先の内、主要な融資先※4について紹介します。

プロジェクト概要

本プロジェクトは本営業者から次の資金使途で資金を借り入れてレンタル事業会社のM&Aを行い、M&A対象先におけるレンタル事業を運営します。

資金使途	株式取得資金

注）当ファンドは、本匿名組合のために既に行われた融資によって生じた債権を取得するものです。

融資先は、調達した資金でレンタル事業会社の株式を取得し、当該会社の事業により生じた利益等により、本営業者からの融資の弁済を行う予定です。

ビジネスモデル・資金及び収益の流れ

融資先は調達した資金でレンタル事業会社の株式を取得し、運営を推進いたします。当該M&A対象先企業はレンタル事業において国内大手自動車ディーラー等の顧客を有し、毎月安定的なレンタル事業収入を得ております。このレンタル事業収入等を主な原資として、本融資の利息及び元本を毎月返済していきます。

注）上記は、本ファンド募集時点で予定・想定する事項を記載したものであり、将来の取引等を保証するものではありません。特に「利払い・返済」に係る原資については必ずしも上記の内容に限定されるものではなく、当該対象債権に設定した保全方法の実行や第三者からの任意弁済の受入れなどの様々な方法でその元本・利息の棄損等が生じないよう、また仮に生じる場合でも最小限に留まるよう回収を図るものです。

対象市場の概況

本プロジェクトの中心となるレンタル事業は広義のシェアリングエコノミーに位置付けられ、「所有」を重視する価値観から、合理的に必要な期間のみ利用することを重視する価値観の変化等の潮流を機にその市場規模が年々拡大し、注目度も増しております。

出典）矢野経済研究所　シェアリングエコノミー（共有経済）サービス市場に関する調査を実施（2018年）

その中で、同社が取り扱うレンタル事業については、シェアリングエコノミーという成長分野に位置付けられながらも、その仕組み、社会的認知が十分に確立されており、不確実性の高いイノベーション等に依拠することがない安定的なビジネスモデルである側面も有しております。成熟したビジネスの安定性と他金融サービス・テクノロジーとの連携による拡張性も持ち合わせた有望な市場であるといえます。

また、レンタル事業は景気との連動性が高いため、業界を代表する大手企業の業績は景気動向に大きく左右される一方、契約期間がある程度長期にわたるストック型の収益構造であることから、中小事業者にとっては１～数年単位の期間においては事業が比較的安定する傾向にあり、魅力的な市場として根強く人気がある業界となっております。

融資先の特長等

融資先は、自社でのレンタル事業等の運営も行っており、同事業及び対象市場の理解を有しております。従いまして、本プロジェクトのM&Aは自社と同ドメインの事業を強化する側面を有しており、レンタル事業のオペレーションを推進することについて特段の課題がないものと評価しております。

融資先概要

会社名	AF社
当社との関係	日本クラウド証券との間に資本関係・人的関係を通じた利害関係はありません。
住所	東京都渋谷区
業務内容	コンサルティング事業、システム開発事業、レンタル事業　　等
資本金	非公開
設立年	2012年
代表者	非公開
会社略歴	非公開

注）融資先のアルファベット表記は、2015年11月以降に募集したファンドにつきましては融資先ごとに独自のものを割り振っています。（あるファンドでのAF社＝他のファンドでのAF社）
融資先を特定しうる情報が貸金業法に基づく規制により表示することが出来ないことから、「非公開」としている項目がございます。今後、同法の改正やガイドライン等の変更等が行われた場合に開示される可能性がございます。

注）平成31年3月18日において、金融庁における法令適用事前確認手続（回答書）により、融資先の匿名化が不要となるための一定の要件が公表されましたが、当該要件が満たされていないため「非公開」としている項目がございます。

融資先財務情報

2018年1月期	（千円）
売上高	731,689
営業利益	58,458
当期純利益	37,426

総資産	995,988
純資産	44,713

注）記載情報の元となる融資先の財務諸表は、監査法人等による外部監査等を受けておりません。

担保・保証の概要

担保	集合債権譲渡担保の設定
保証	第三者連帯保証
その他保全	株式に対する譲渡担保設定

注）「その他保全」では、対抗要件を具備していないものの融資先からの返済が困難となった場合等に融資先等との契約に基づきクラウドバンクが融資債権の保全のために取得して回収を図るものを紹介しています。

担保（その他保全を含む）の特長

① 安定収益が見込めるレンタルサービス収入に対する集合債権

前述の通り、M&A対象先はレンタルサービスにおいて大手自動車メーカー等の顧客基盤を有しており、毎月安定的なレンタルサービス収入を得ております。担保はこれらレンタルサービス収入に対する集合債権であり、且つ、仮に20％程度の収入減少した場合のリスクケースを試算しても担保権を実行することで当該集合債権から得られる収入等で融資総額の回収が可能であると評価できる内容となっております。

② 法的対抗要件を具備した担保設定

当該集合債権の担保設定については法務局での登記を行っておりますので、第三者対抗要件を具備しており、万が一本営業者以外の第三者が当該債権に関する担保権を主張するような事象が生じた場合でも、法的に本営業者の担保権が確定されるよう手続きを行っております。

本融資のリスク等

本融資に関する具体的リスク、注意事項等

当ファンドに組み込まれる融資債権の貸付利回り（投資家分配）は次のとおりです

	AF社に対する融資債権	AF社以外に対する融資債権（募集開始時点では2件の予定）
貸付利回り（投資家分配）	6.5%	7.0%	7.0%

注）貸付利回り（投資家分配）とは、匿名組合に支払われる利息の内、営業者報酬分を控除して投資家に分配される利率をいいます。

本融資に関する具体的リスク、注意事項等

AF社に対する本件融資債権について現時点で把握している具体的リスク及び注意事項は、匿名組合出資持分契約締結前交付書面にすべて記載されています。

以上

本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします

0800-814-7476 （土日、祝祭日を除く平日 9:00-17:00）

メールによるお問い合わせ

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。

※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。

※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。

※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

※本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。

※本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。

※本ページのファンド名称・号数左上の記載は、当ファンドのカテゴリとして、主要な融資先に対する融資債権の資金使途となる事業内容をもとに、クラウドバンクが便宜上、任意に設定して表示するものであり、その正確性、信頼性、完全性を保証するものではありません。

ファンド概要

資金を必要とする国内中小企業への支援を目的としたファンドです。/ The fund aims to help finance SMEs' growth in Japan.

契約名: クラウドバンク匿名組合契約

募集取扱者: 日本クラウド証券株式会社

営業者: クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。

営業者の財務情報: 2018年3月31日現在（PDF）

当ファンドの事業計画: 本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。

募集期間

2019-03-27 〜 2019-03-28

※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。

※募集を終了した後は、投資申込みの撤回や投資契約の解除はできません。

運用予定期間

2019-03-29 〜 2020-08-07

※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。

※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。

※運用期間は営業者の裁量により延長する場合があります。運用期間の延長により償還予定日が延期される場合にはお客様へ通知いたします。

※中途解約はできません。

分配開始時期: 運用開始翌々月以降（原則）毎月

分配日: （原則）月末締め翌月10営業日以内

償還予定日: 2020-09-07

※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。

最低投資額: ¥ 10,000
追加単位：¥ 1,000

最低成立金額: -

目標利回り(税引前) ※1: 年率 6.3%

担保 ※3: 有

保証 ※3: 有

分別管理の方法: 本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者（保証人および担保提供者を含みます。）からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座（当該金銭であることがその名義により明らかであるもの）に預金し、分別管理します。

ファンド報告書の交付方法: 当ファンドでは、①運用終了日現在の運用報告書を運用の終了した翌月第10営業日までに、②決算期末日（3月末日）現在の運用報告書を5月末日までに、また、③運用終了後は清算事務の結了日現在の清算結了報告書を当ファンドの清算事務を結了した日の翌月第10営業日までに、それぞれ当ファンドの「運用レポート」ページに掲載して公表します。

※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。

※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

運用レポート [2020-06-05]時点

運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。

運用状況

運用利回り: 6.6%

平均運用率: 45.00%

応募総額: ¥ 16,225,000

運用開始日: 2019-03-29

運用終了日: 2020-05-31

分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）

「分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）」に記載の金額は、お客様の出資額に応じた分配の際に生じる1円未満の金額の合計額を控除したものとなっております。このため、対象債権毎に記載した「利払い」の「内)投資家分配分」の合計額とは異なります。

※運用期間、分配金等の最終的な合計金額につきましては、ファンド報告書をご覧ください。

分配日：2019-05-10: ¥ 32,858 （¥ 20.25）

分配日：2019-06-07: ¥ 79,194 （¥ 48.80）

分配日：2019-07-05: ¥ 55,686 （¥ 34.32）

分配日：2019-08-07: ¥ 57,721 （¥ 35.57）

分配日：2019-09-06: ¥ 55,300 （¥ 34.08）

分配日：2019-10-04: ¥ 50,938 （¥ 31.39）

分配日：2019-11-08: ¥ 48,032 （¥ 29.60）

分配日：2019-12-06: ¥ 39,386 （¥ 24.27）

分配日：2020-01-09: ¥ 36,373 （¥ 22.41）

分配日：2020-02-07: ¥ 34,117 （¥ 21.02）

分配日：2020-03-06: ¥ 27,465 （¥ 16.92）

分配日：2020-04-03: ¥ 22,260 （¥ 13.71）

分配日：2020-05-08: ¥ 8,610 （¥ 5.30）

分配日：2020-06-05: ¥ 9,604 （¥ 5.91）

分配金額合計 （2020年06月05日現在）: ¥ 557,544 （¥ 343.63）

償還金（投資金額1万円あたりの償還金額）

償還日：2019-04-12: ¥ 761,358 （¥ 469.24）

償還日：2019-05-10: ¥ 3,103,992 （¥ 1,913.09）

償還日：2019-05-27: ¥ 764,418 （¥ 471.13）

償還日：2019-06-14: ¥ 782,241 （¥ 482.12）

償還日：2019-07-11: ¥ 785,793 （¥ 484.31）

償還日：2019-08-16: ¥ 789,949 （¥ 486.87）

償還日：2019-09-18: ¥ 797,306 （¥ 491.40）

償還日：2019-10-25: ¥ 802,178 （¥ 494.40）

償還日：2019-11-22: ¥ 816,845 （¥ 503.44）

償還日：2019-12-20: ¥ 821,905 （¥ 506.56）

償還日：2020-01-24: ¥ 825,794 （¥ 508.96）

償還日：2020-03-06: ¥ 836,929 （¥ 515.82）

償還日：2020-03-23: ¥ 2,809,347 （¥ 1,731.49）

償還日：2020-05-22: ¥ 770,724 （¥ 475.02）

償還日：2020-06-05: ¥ 756,221 （¥ 466.08）

償還金額合計 （2020年06月05日現在）: ¥ 16,225,000 （¥ 10,000.00）

本ファンドが取得した対象債権

本ファンドの主要な融資先（AF 社）に対する融資債権

資金使途のモニタリング状況: 資金使途どおりの費消を確認済み

履歴

2019-03-29

対象債権取得
¥ 13,120,583

2019-04-05

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 20,130

¥ 3,775

¥ 16,355

2019-04-05

回収
¥ 761,011

2019-05-09

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 86,686

¥ 16,254

¥ 70,432

2019-05-09

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 9,887

¥ 1,016

¥ 8,871

2019-05-09

回収
¥ 764,396

2019-06-05

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 68,617

¥ 12,866

¥ 55,751

2019-06-05

回収
¥ 782,250

2019-07-05

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 71,098

¥ 13,331

¥ 57,767

2019-07-05

回収
¥ 785,828

2019-08-05

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 68,129

¥ 12,775

¥ 55,354

2019-08-05

回収
¥ 789,911

2019-09-05

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 62,762

¥ 11,768

¥ 50,994

2019-09-05

回収
¥ 797,291

2019-10-07

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 59,194

¥ 11,099

¥ 48,095

2019-10-07

回収
¥ 802,196

2019-11-05

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 48,546

¥ 9,103

¥ 39,443

2019-11-05

回収
¥ 816,838

2019-12-05

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 44,849

¥ 8,410

¥ 36,439

2019-12-05

回収
¥ 821,921

2020-01-06

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 42,052

¥ 7,885

¥ 34,167

2020-01-06

回収
¥ 825,766

2020-02-05

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 33,922

¥ 6,361

¥ 27,561

2020-02-05

回収
¥ 836,945

2020-03-05

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 27,486

¥ 5,154

¥ 22,332

2020-03-05

回収
¥ 2,809,372

2020-04-06

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 10,679

¥ 2,003

¥ 8,676

2020-04-06

回収
¥ 770,726

2020-05-25

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 11,931

¥ 2,238

¥ 9,693

2020-05-25

回収
¥ 756,132

回収予定日: 2020-08-07

回収予定日(変更): 2020-05-25

利息支払状況: 期日どおり

返済状況: 期日どおり

貸付利回り（投資家分配）: 6.5%

主要な融資先以外の融資先に対する融資債権１

資金使途のモニタリング状況: 資金使途どおりの費消を確認済み

履歴

2019-03-29

対象債権取得
¥ 1,768,000

2019-04-26

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 11,528

¥ 2,035

¥ 9,493

2019-04-26

回収
¥ 1,768,000

回収予定日: 2019-04-26

利息支払状況: 期日どおり

返済状況: 期日どおり

貸付利回り（投資家分配）: 7.0%

主要な融資先以外の融資先に対する融資債権２

資金使途のモニタリング状況: 資金使途どおりの費消を確認済み

履歴

2019-03-29

対象債権取得
¥ 1,336,000

2019-04-26

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 8,711

¥ 1,538

¥ 7,173

2019-04-26

回収
¥ 1,336,000

回収予定日: 2019-04-26

利息支払状況: 期日どおり

返済状況: 期日どおり

貸付利回り（投資家分配）: 7.0%

ファンドの財務状況

貸借対照表及び損益計算書

事業者（営業者）の財務状況

営業者の財務情報: 2018年3月31日現在（PDF）

ファンド報告書

運用報告書（分配計算書）・清算報告書

[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。
クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。

※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。

※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

投資額 (元金)	万円 1万円～5千万円まで
目標利回り (年／税引前)	％ 0.1%～10%まで
運用期間	ヶ月 6ヶ月～36ヶ月まで

分配金額（税引前）	円
源泉所得税	円
分配金額（税引後）	円
元利合計金額	円

クラウドバンクファンド第1936号中小企業支援型ローンファンド第494号

プロジェクト概要

ビジネスモデル・資金及び収益の流れ

対象市場の概況

融資先の特長等

融資先概要

融資先財務情報

担保・保証の概要

担保（その他保全を含む）の特長

① 安定収益が見込めるレンタルサービス収入に対する集合債権

② 法的対抗要件を具備した担保設定

本融資のリスク等

当ファンドに組み込まれる融資債権の貸付利回り（投資家分配）は次のとおりです

本融資に関する具体的リスク、注意事項等

本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします

ファンド概要

運用レポート [2020-06-05]時点

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