クラウドバンクファンド第1964号中小企業支援型ローンファンド第495号
資金を必要とする国内中小企業への支援を目的としたファンドです。/ The fund aims to help finance SMEs' growth in Japan.
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目標利回り(税引前) ※1
年率 6.9%
-
運用期間 ※2
13ヶ月
-
担保・保証 ※3
担保: 有
保証: 有
- 応募方式
- 先着方式
- 応募金額
- ¥ 50,000,000
- 応募人数
- 172 名
- 目標金額
- ¥ 50,000,000
- 最低投資額
- ¥ 10,000
単位：¥ 1,000 - 残り時間
- 募集終了
ファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を複数の融資先への融資等による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。以下では当ファンドの複数の融資先の内、主要な融資先※4について紹介します。
プロジェクト概要
本プロジェクトは本営業者から次の資金使途で資金を借り入れを行います。
| 資金使途 | 上場会社株式取得のために借り入れた資金の借り換え |
|---|
注）当ファンドは、本営業者が新たに融資を行うことで生じる債権を取得するものです。
融資先は当該融資に基づく資金を用いてBPO事業等を行う上場企業の株式を取得するために借り入れた資金の借換えを行い、当該取得株式を売却することで得る資金をもって当該融資の弁済を行う予定です。
ビジネスモデル・資金及び収益の流れ
融資先ではBPO事業等を行う上場企業の株式を取得するために本営業者以外の第三者から借り入れを行っております。
今般、融資先は、本営業者から融資を受けた資金によって既存借入金を返済し、当該上場企業のバリューアップ後に当該株式を売却することで、取得時からの時価上昇分の収益を得るビジネスモデルとなります。
注）上記は、本ファンド募集時点で予定・想定する事項を記載したものであり、将来の取引等を保証するものではありません。特に「利払い・返済」に係る原資については必ずしも上記の内容に限定されるものではなく、当該対象債権に設定した保全方法の実行や第三者からの任意弁済の受入れなどの様々な方法でその元本・利息の棄損等が生じないよう、また仮に生じる場合でも最小限に留まるよう回収を図るものです。
対象市場の概況
融資先が保有している株式はBPO（ビジネス・プロセス・アウトソーシング）事業等を行う上場企業グループにおける持株会社が発行する株式です。
国内BPO市場規模は本邦の人材・労働力不足等を背景に堅調に成長しており、外部リソースの活用増加や外資系企業の日本市場参入に伴った外部の専門家へのアウトソーシング需要等が高まっております。
出典）株式会社矢野経済研究所 BPO（ビジネスプロセスアウトソーシング）市場に関する調査を実施（2018年）
また、政府によるBPO推進の動きも大きく、2008年ごろから日本企業の競争力を高めるための政策の一環としてBPOの業界整備の企画等を行っており、マクロ環境としても追い風の状況が続いております。
ビジネスモデルの特長として、コストに占める人件費が大きい構造であり、少ない資産で効率的に売り上げを伸ばすことができることから事業としての安全性が高いこともあり、市場としての魅力度が高い分野であるといえます。
融資先の特長等
融資先は投資や資産運用に関連するコンサルティングサービスを行っており、取得株式の選定や運用に関して十分なノウハウや体制を有していると評価しております。
融資先概要
| 会社名 | S社 |
|---|---|
| 当社との関係 | 日本クラウド証券との間に資本関係・人的関係を通じた利害関係はありません。 |
| 住所 | 東京都新宿区 |
| 業務内容 | コンサルティング業、有価証券の取得、保有および運用 等 |
| 資本金 | 非公開 |
| 設立年 | 2011年 |
| 代表者 | 非公開 |
| 会社略歴 | 非公開 |
注）融資先のアルファベット表記は、2015年11月以降に募集したファンドにつきましては融資先ごとに独自のものを割り振っています。（あるファンドでのS社＝他のファンドでのS社）
融資先を特定しうる情報が貸金業法に基づく規制により表示することが出来ないことから、「非公開」としている項目がございます。今後、同法の改正やガイドライン等の変更等が行われた場合に開示される可能性がございます。
注）平成31年3月18日において、金融庁における法令適用事前確認手続（回答書）により、融資先の匿名化が不要となるための一定の要件が公表されましたが、当該要件が満たされていないため「非公開」としている項目がございます。
融資先財務情報
| 2018年3月期 | （千円） |
|---|---|
| 売上高 | 28,349 |
| 営業利益 | 15,798 |
| 当期純利益 | -1,150 |
| 総資産 | 481,818 |
| 純資産 | 2,400 |
注）記載情報の元となる融資先の財務諸表は、監査法人等による外部監査等を受けておりません。
担保・保証の概要
| 担保 | 貸付先株式に対する質権設定 |
|---|---|
| 保証 | 代表者連帯保証 |
| その他保全 | 無し |
注1）「その他保全」では、対抗要件を具備していないものの融資先からの返済が困難となった場合等に融資先等との契約に基づきクラウドバンクが融資債権の保全のために取得して回収を図るものを紹介しています。
担保（その他保全を含む）の特長
① 実質的な裏付け担保となる上場株式の時価評価について
担保として融資先であるS社の株式に質権設定することにより、S社が本件融資を返済しなかった場合には、S社の経営権を掌握して保有する上場株式を処分できる状態にあります。S社が保有している上場会社株式の価値は、2018年2月～2019年2月の終値の平均値から算出すると融資額に対し約300％となっております。その為、担保権を実行した場合、S社を掌握した上で、当該上場会社株式の売却により回収を図ることになりますので、十分な回収が見込めると評価しております。
② 上場株式の株価下落による元本割れのリスクを軽減する措置
融資契約において、S社保有の株式時価（終値で算定）が融資残高の200％を下回った場合、担保を追加する又は一部繰上返済を行うことが特約として盛り込まれており、更に担保による回収時の元本割れリスクを軽減する措置を講じております。
本融資のリスク等
当ファンドに組み込まれる融資債権の貸付利回り（投資家分配）は次のとおりです
| S社に対する融資債権 | S社以外に対する融資債権 （募集開始時点での予定） |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 貸付利回り （投資家分配） |
7.5% | 6.5% | ||||
注）貸付利回り（投資家分配）とは、匿名組合に支払われる利息の内、営業者報酬分を控除して投資家に分配される利率をいいます。
本融資に関する具体的リスク、注意事項等
S社に対する本件融資債権には、匿名組合出資持分契約締結前交付書面に記載されたものの他に次に掲げるリスクや注意事項があります。
1. S社保有の株式の売却に関するリスク
-
本件融資は、S社が保有する上場株式の売却による資金を原資に返済することを予定しております。そのため、株式の売却が遅れた場合、利息の一部または全部の支払いや元本の一部または全部の返済が遅延するおそれがあります。また、売却金額が必要額に満たなかった場合、利息の一部もしくは全部の支払いが不能となり、または元本の一部もしくは全部が毀損するおそれがあります。
以上
本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
※本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
※本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。
※本ページのファンド名称・号数左上の記載は、当ファンドのカテゴリとして、主要な融資先に対する融資債権の資金使途となる事業内容をもとに、クラウドバンクが便宜上、任意に設定して表示するものであり、その正確性、信頼性、完全性を保証するものではありません。
ファンド概要
資金を必要とする国内中小企業への支援を目的としたファンドです。/ The fund aims to help finance SMEs' growth in Japan.
- 契約名
- クラウドバンク匿名組合契約
- 募集取扱者
- 日本クラウド証券株式会社
- 営業者
-
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。
- 営業者の財務情報
- 2018年3月31日現在（PDF）
- 当ファンドの事業計画
-
本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
- 募集期間
- 2019-04-04 〜 2019-04-11
※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。
※募集を終了した後は、投資申込みの撤回や投資契約の解除はできません。
- 運用予定期間
-
2019-04-12 〜 2020-05-12
※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。
※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。
※運用期間は営業者の裁量により延長する場合があります。運用期間の延長により償還予定日が延期される場合にはお客様へ通知いたします。
※中途解約はできません。
- 分配開始時期
- 運用開始 翌々月以降 （原則）毎月
- 分配日
- （原則）月末締め翌月10営業日以内
- 償還予定日
- 2020-06-05
※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。
- 最低投資額
- ¥ 10,000
追加単位：¥ 1,000
- 最低成立金額
- -
- 目標利回り(税引前) ※1
- 年率 6.9%
- 担保 ※3
- 有
- 保証 ※3
- 有
- 分別管理の方法
-
本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者（保証人および担保提供者を含みます。）からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座（当該金銭であることがその名義により明らかであるもの）に預金し、分別管理します。
- ファンド報告書の交付方法
-
当ファンドでは、①運用終了日現在の運用報告書を運用の終了した翌月第10営業日までに、②決算期末日（3月末日）現在の運用報告書を5月末日までに、また、③運用終了後は清算事務の結了日現在の清算結了報告書を当ファンドの清算事務を結了した日の翌月第10営業日までに、それぞれ当ファンドの「運用レポート」ページに掲載して公表します。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
運用レポート [2020-06-05]時点
運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。
運用状況
- 運用利回り
- 7.4%
- 平均運用率
- 85.86%
- 応募総額
- ¥ 50,000,000
- 運用開始日
- 2019-04-12
- 運用終了日
- 2020-05-31
分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）
「分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）」に記載の金額は、お客様の出資額に応じた分配の際に生じる1円未満の金額の合計額を控除したものとなっております。このため、対象債権毎に記載した「利払い」の「内)投資家分配分」の合計額とは異なります。
※運用期間、分配金等の最終的な合計金額につきましては、ファンド報告書をご覧ください。
- 分配日：2019-06-07
- ¥ 293,772 （¥ 58.75）
- 分配日：2019-07-05
- ¥ 291,559 （¥ 58.31）
- 分配日：2019-08-07
- ¥ 293,153 （¥ 58.63）
- 分配日：2019-09-06
- ¥ 307,627 （¥ 61.52）
- 分配日：2019-10-04
- ¥ 287,683 （¥ 57.53）
- 分配日：2019-11-08
- ¥ 309,962 （¥ 61.99）
- 分配日：2019-12-06
- ¥ 261,905 （¥ 52.38）
- 分配日：2020-01-09
- ¥ 275,861 （¥ 55.17）
- 分配日：2020-02-07
- ¥ 298,385 （¥ 59.67）
- 分配日：2020-03-06
- ¥ 259,832 （¥ 51.96）
- 分配日：2020-04-03
- ¥ 255,627 （¥ 51.12）
- 分配日：2020-05-08
- ¥ 406,815 （¥ 81.36）
- 分配日：2020-06-05
- ¥ 5,551 （¥ 1.11）
- 分配金額合計
（2020年06月05日現在） - ¥ 3,547,732 （¥ 709.55）
償還金（投資金額1万円あたりの償還金額）
- 償還日：2019-05-27
- ¥ 618,367 （¥ 123.67）
- 償還日：2019-06-14
- ¥ 632,927 （¥ 126.58）
- 償還日：2019-07-11
- ¥ 635,810 （¥ 127.16）
- 償還日：2019-08-16
- ¥ 639,101 （¥ 127.82）
- 償還日：2019-09-18
- ¥ 645,081 （¥ 129.01）
- 償還日：2019-10-25
- ¥ 649,063 （¥ 129.81）
- 償還日：2019-11-22
- ¥ 660,885 （¥ 132.17）
- 償還日：2019-12-20
- ¥ 665,006 （¥ 133.00）
- 償還日：2020-01-24
- ¥ 668,092 （¥ 133.61）
- 償還日：2020-03-06
- ¥ 677,190 （¥ 135.43）
- 償還日：2020-03-23
- ¥ 2,623,009 （¥ 524.60）
- 償還日：2020-04-30
- ¥ 40,000,000 （¥ 8,000.00）
- 償還日：2020-05-22
- ¥ 446,937 （¥ 89.38）
- 償還日：2020-06-05
- ¥ 438,532 （¥ 87.70）
- 償還金額合計
（2020年06月05日現在） - ¥ 50,000,000 （¥ 10,000.00）
本ファンドが取得した対象債権
- 主要な融資先以外の融資先に対する融資債権１
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2019-04-19
- 対象債権取得
- ¥ 10,000,000
2019-05-09
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 39,451¥ 7,398¥ 32,053
2019-05-09
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 7,999¥ 822¥ 7,177
2019-05-09
- 回収
- ¥ 1,236,928
2019-06-05
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 55,518¥ 10,410¥ 45,108
2019-06-05
- 回収
- ¥ 1,265,822
2019-07-05
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 57,525¥ 10,786¥ 46,739
2019-07-05
- 回収
- ¥ 1,271,610
2019-08-05
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 55,122¥ 10,336¥ 44,786
2019-08-05
- 回収
- ¥ 1,278,218
2019-09-05
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 50,780¥ 9,522¥ 41,258
2019-09-05
- 回収
- ¥ 1,290,160
2019-10-07
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 47,893¥ 8,980¥ 38,913
2019-10-07
- 回収
- ¥ 1,298,096
2019-11-05
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 39,278¥ 7,365¥ 31,913
2019-11-05
- 回収
- ¥ 1,321,790
2019-12-05
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 36,287¥ 6,804¥ 29,483
2019-12-05
- 回収
- ¥ 1,037,376
2020-01-06
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 34,024¥ 6,380¥ 27,644
2020-02-05
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 27,446¥ 5,147¥ 22,299
2020-03-05
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 22,238¥ 4,170¥ 18,068
2020-03-13
- 追加債権取得
- ¥ 885,366
2020-04-06
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 6,804¥ 1,276¥ 5,528
2020-04-06
- 回収
- ¥ 885,366
2020-05-25
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 6,918¥ 1,299¥ 5,619
- 回収予定日
- 2020-04-30
- 回収予定日(変更)
- 2020-03-13
- 回収予定日(変更)
- 2020-04-30
- 回収予定日(変更)
- 2020-05-29
- 回収予定日(変更)
- 2020-05-25
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 6.5%
- 本ファンドの主要な融資先（S 社）に対する融資債権
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2019-04-12
- 対象債権取得
- ¥ 40,000,000
2019-05-13
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 305,753¥ 50,959¥ 254,794
2019-06-12
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 295,890¥ 49,316¥ 246,574
2019-07-12
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 295,890¥ 49,316¥ 246,574
2019-08-13
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 315,616¥ 52,603¥ 263,013
2019-09-12
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 295,890¥ 49,316¥ 246,574
2019-10-15
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 325,479¥ 54,247¥ 271,232
2019-11-12
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 276,164¥ 46,028¥ 230,136
2019-12-12
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 295,890¥ 49,315¥ 246,575
2020-01-14
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 325,102¥ 54,184¥ 270,918
2020-02-12
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 285,245¥ 47,541¥ 237,704
2020-03-12
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 285,245¥ 47,541¥ 237,704
2020-04-13
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 314,754¥ 52,459¥ 262,295
2020-04-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 167,213¥ 27,869¥ 139,344
2020-04-30
- 回収
- ¥ 40,000,000
- 回収予定日
- 2020-05-12
- 回収予定日(変更)
- 2020-04-30
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 7.5%
ファンドの財務状況
- 貸借対照表及び損益計算書
事業者（営業者）の財務状況
- 営業者の財務情報
- 2018年3月31日現在（PDF）
ファンド報告書
- 運用報告書（分配計算書）・清算報告書
[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。
クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
トピックス
融資先またはクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社の事業計画に大幅な修正等が生じた場合等、ファンドの運用に重大な影響を及ぼす事由が発生した場合等に掲載します。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
投資収益シミュレーション
投資額と目標利回りをご入力いただくと、運用終了後の受取金額（税引き後）のシミュレーションをご覧いただくことができます。
|
投資額 (元金) |
万円 1万円～5千万円まで |
|---|---|
|
目標利回り (年／税引前) |
％ 0.1%～10%まで |
| 運用期間 |
ヶ月 6ヶ月～36ヶ月まで |
| 分配金額 （税引前） |
円 |
|---|---|
| 源泉所得税 | 円 |
| 分配金額 （税引後） |
円 |
| 元利合計金額 | 円 |
※試算は投資額に目標利回り（税引前）と投資期間を乗じた単純計算であり、実際の分配金額は異なります。なお、1円未満は切り捨てとなります。
