日本 建設/不動産事業

上場企業事業拡大支援ファンド第133号

上場企業の事業拡大をクラウドファンディングで支援します。

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク
  • 目標利回り(税引前) ※1

    年率 5.1%

  • 運用期間 ※2

    7ヶ月

  • 担保・保証 ※3

    「会員限定情報」等に記載されております。

応募金額
¥ 30,000,000
応募人数
194 名
目標金額
¥ 30,000,000
最低投資額
¥ 10,000
単位:¥ 1,000
残り時間
募集終了

ファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を複数の融資先への融資等による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。以下では当ファンドの複数の融資先の内、主要な融資先※4について紹介します。

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク

プロジェクト概要

本プロジェクトは、本営業者から次の資金使途で資金を借り入れ、JASDAQ上場企業の100%子会社(以下「アレンジャー企業」といいます。)が主導の下、対象不動産を取得した上で建物の建設工事を進めて、対象不動産の売却によって得られる収益から本件融資の返済を行う予定です。

なお、JASDAQ上場企業が連帯保証を行いますので、プロジェクトの成否に依らず、当該JASDAQ上場企業が本融資に対して連帯保証債務を履行する(返済を行う)義務を有しております。

資金使途 不動産取得資金、建設準備資金、その他運転資金等

注)当ファンドは、本営業者固有の資金で既に行われた融資によって生じた債権を取得するものです。

本プロジェクトは、従前当社にて募集した別ファンドの資金等を裏付けとする融資金を原資として、アレンジャー企業が全ての持分を有する特別目的会社(以下「旧SPC」といいます)を通じ、一部の決済金支払い等を行い、開発・売却活動を進めておりました。その後、有力な売却候補先において建物建設開始後に購入したい意向が示されたこと等を背景として、総額決済により不動産を取得し、建設工事の準備、着工まで進めるよう方針変更するとともに、別の新たな特別目的会社(以下「新SPC」といいます)をプロジェクト実行主体とする為、新たな融資案件としてファンドの募集を行うものとなります。

上記説明の通り、最終的に土地・建物の売却代金の一部により本営業者からの融資の弁済を行う予定です。

アレンジャー企業グループは、用地の取得、設計、施工管理等不動産開発事業等を行っております。不動産事業は纏まった大型資金を投入する必要が生じるプロジェクトに取り組むことも多く、多様な事業機会が存在する中、一時的な資金上の制約にてチャンスを逸することのないよう本ファンドにてファイナンス面で支援することで、事業の拡大を支援します。

注)写真はイメージであり、本プロジェクトの対象となる開発用地を特定するものではありません。

融資先である新SPCは、融資資金等を原資として旧SPCに不動産取得資金相当額を支払い、旧SPCは現オーナーと既に締結済みの契約(一部代金支払い済み)に基づく決済金を全て支払います。同時に、中間省略登記によって対象不動産の所有権を新SPCに移転した上で建設工事の準備等を進めます。最終的な売却先との契約・決済は着工開始後を予定しており、決済された一部又は全部の売却資金により本営業者からの融資の弁済を行う予定です。

融資先が利払い・返済の責任を負いますが、JASDAQ上場企業も利払い・返済に関する連帯保証者としての義務を負うものとなります。加えて、融資実行額に見合うと評価される担保設定も行っておりますので、仮に融資先、JASDAQ上場企業がともに本件融資に対する返済を行うことができなかった場合でも、担保の処分等により元本全額を回収することができれば元本は欠損しません。

対象市場の概況

外苑前周辺エリアは、国立競技場を中心に大規模な再開発が進み、明治神宮外苑への玄関口として今後も大きく発展していくものと期待されています。

また、諸外国の大使館が立地している、ファッショナブルなブランドイメージが街に根付いている等、多面的な分野で人気・魅力のあるエリアといえます。

(出典:東京都財務局「地価公示 区市町村別用途別 平均価格の推移」)

融資先の特長等

融資先は不動産プロジェクトの目的のために組成された特別目的会社です。

当ファンドに組み込まれる融資債権の貸付利回り(投資家分配)は次のとおりです

主要な融資先に対する融資債権 主要な融資先以外に対する融資債権
(募集開始時点での予定)
貸付利回り
(投資家分配)
5.0% 7.5%

注)貸付利回り(投資家分配)とは、匿名組合に支払われる利息の内、営業者報酬分を控除して投資家に分配される利率をいいます。

本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします

0800-814-7476 (土日、祝祭日を除く平日 8:40-17:40)

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り(投資家分配)を基礎に早期償還を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合(年率換算)とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先(※4)に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

※ 本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。

※ 本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。

※ 本ページのファンド名称・号数左上の記載は、当ファンドのカテゴリとして、主要な融資先に対する融資債権の資金使途となる事業内容をもとに、クラウドバンクが便宜上、任意に設定して表示するものであり、その正確性、信頼性、完全性を保証するものではありません。

ファンド概要

上場企業の事業拡大をクラウドファンディングで支援します。

契約名
クラウドバンク匿名組合契約
募集者
日本クラウド証券株式会社
営業者
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社

クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。

営業者の財務情報
平成31年3月31日現在(PDF)
当ファンドの事業計画

本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。

募集期間
2019-12-07 〜 2019-12-12

※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。

※募集を終了した後は、投資申込みの撤回や投資契約の解除はできません。

運用予定期間
2019-12-13 〜 2020-07-07

※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。

※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。

※運用期間は営業者の裁量により延長する場合があります。運用期間の延長により償還予定日が延期される場合にはお客様へ通知いたします。

※中途解約はできません。

分配開始時期
運用開始 翌々月以降 (原則)毎月
分配日
(原則)月末締め翌月10営業日以内
償還予定日
2020-08-07

※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。

最低投資額
¥ 10,000
追加単位:¥ 1,000
最低成立金額
-
目標利回り(税引前) ※1
年率 5.1%
担保・保証内容 ※3
「会員限定情報」等に記載されております。
分別管理の方法

本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者(保証人および担保提供者を含みます。)からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座(当該金銭であることがその名義により明らかであるもの)に預金し、分別管理します。

ファンド報告書の交付方法

当ファンドでは、①運用終了日現在の運用報告書を運用の終了した翌月第10営業日までに、②決算期末日(3月末日)現在の運用報告書を5月末日までに、また、③運用終了後は清算事務の結了日現在の清算結了報告書を当ファンドの清算事務を結了した日の翌月第10営業日までに、それぞれ当ファンドの「運用レポート」ページに掲載して公表します。

審査体制
融資にあたっては、貸金業務取扱主任者資格、証券業の内部管理責任者資格、宅地建物取引士資格などを有する役職員や、日本クラウド証券のコンプライアンス担当者等によって構成される融資審査会を開催します。融資審査会では、融資先の資金使途となる事業の収益性、万一の場合の担保権実行等を考慮し、出席者の全員が当該債権の回収が可能であると判断したものに限って融資を承認いたします。日本クラウド証券では、融資審査会において承認された融資による債権を取得するファンドであることを確認し、稟議承認したファンドに限って募集の取扱いを行います。
融資の方針、融資・審査基準
募集ページに掲載していない融資債権であっても、掲載している融資債権と同様に融資審査会を開催し、資金使途となる事業の収益性、万一の場合の担保権実行等を考慮して回収が可能であるとして出席者の全員が承認したものに限って、当該融資債権を取得するものとしています。また、担保については、原則として強制執行または任意売却を行った際に融資総額を上回るものと評価されるものを受け入れており、その評価方法は原価法・収益還元法・取引事例比較法等によるものとしております。
融資債権の管理、回収方針・態勢
ファンドの営業者では、適宜、融資先の事業状況や財務状況の健全性、融資を行った資金の使途、担保の状況の変化等についてヒアリングし、必要に応じて資料の提出等を求める等してモニタリングを行うことで、それぞれの融資債権を管理します。 日本クラウド証券では、毎月および必要に応じてファンドの営業者からモニタリングの状況について報告を受けております。 融資債権について期限の利益が失われた場合、①融資債権について物的担保が設定されていれば担保物件の任意売却を含む担保権の実行、②保証契約が締結されていれば保証人に対する保証債務の履行請求、③融資債権サービサーへの売却、または④第三者による弁済の受入れ等のいずれかまたはこれらの組合せにより回収を図ります。

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り(投資家分配)を基礎に早期償還を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合(年率換算)とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先(※4)に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

運用レポート [2020-02-07]時点

運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。

運用状況

運用利回り
運用終了後に表示されます
平均運用率
運用終了後に表示されます
応募総額
¥ 30,000,000
運用開始日
2019-12-13
運用終了(予定)日
2020-07-07

分配金(投資金額1万円あたりの分配金額)

「分配金(投資金額1万円あたりの分配金額)」に記載の金額は、お客様の出資額に応じた分配の際に生じる1円未満の金額の合計額を控除したものとなっております。このため、対象債権毎に記載した「利払い」の「内)投資家分配分」の合計額とは異なります。

※運用期間、分配金等の最終的な合計金額につきましては、ファンド報告書をご覧ください。

分配日:2020-01-09
¥ 66,031 (¥ 22.01)
分配日:2020-02-07
¥ 139,675 (¥ 46.56)
分配金額合計
(2020年02月07日現在)
¥ 205,706 (¥ 68.57)

償還金(投資金額1万円あたりの償還金額)

2020年02月07日現在、償還金の支払はありません。

本ファンドが取得した対象債権

主要な融資先以外の融資先に対する融資債権1
資金使途のモニタリング状況
資金使途どおりの費消を確認済み
履歴

2019-12-13

  • 対象債権取得
  • ¥ 5,500,000

2019-12-30

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 23,054
    ¥ 3,843
    ¥ 19,211

2020-01-31

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 43,282
    ¥ 7,214
    ¥ 36,068
回収予定日
2020-02-28
利息支払状況
期日どおり
返済状況
期日どおり
貸付利回り(投資家分配)
7.5%
本ファンドの主要な融資先(CD 社)に対する融資債権
資金使途のモニタリング状況
資金使途どおりの費消を確認済み
履歴

2019-12-13

  • 対象債権取得
  • ¥ 24,500,000

2019-12-27

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 61,082
    ¥ 14,096
    ¥ 46,986

2020-01-27

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 134,931
    ¥ 31,138
    ¥ 103,793
回収予定日
2020-07-07
利息支払状況
期日どおり
返済状況
期日どおり
貸付利回り(投資家分配)
5.0%

ファンドの財務状況

貸借対照表及び損益計算書

事業者(営業者)の財務状況

営業者の財務情報
平成31年3月31日現在(PDF)

ファンド報告書

運用報告書(分配計算書)・清算報告書
現在公開中のファンド報告書はありません

[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。
クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り(投資家分配)を基礎に早期償還を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合(年率換算)とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先(※4)に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

トピックス

融資先またはクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社の事業計画に大幅な修正等が生じた場合等、ファンドの運用に重大な影響を及ぼす事由が発生した場合等に掲載します。

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り(投資家分配)を基礎に早期償還を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合(年率換算)とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先(※4)に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

投資収益シミュレーション

投資額と目標利回りをご入力いただくと、運用終了後の受取金額(税引き後)のシミュレーションをご覧いただくことができます。

投資額
(元金)
万円
1万円~5千万円まで
目標利回り
(年/税引前)

0.1%~10%まで
運用期間 ヶ月
6ヶ月~36ヶ月まで

分配金額
(税引前)
源泉所得税
分配金額
(税引後)
元利合計金額

※試算は投資額に目標利回り(税引前)と投資期間を乗じた単純計算であり、実際の分配金額は異なります。なお、1円未満は切り捨てとなります。

日本クラウド証券株式会社 Crowd Securities Japan, Inc.

代表番号: 03-6447-0011(土日、祝祭日を除く平日8:40-17:40)

第一種・第二種金融商品取引業者: 関東財務局長(金商)第115号 / 日本証券業協会 加入

〒106-0032 東京都港区六本木七丁目15番7号 新六本木ビル 6F

当社が契約する金融商品取引業務にかかる指定紛争解決機関: 「証券・金融商品あっせん相談センター」

〒103-0025 東京都中央区日本橋茅場町2-1-1 第二証券会館 0120-64-5005