クラウドバンクファンド第816号不動産担保型ローンファンド第142号
不動産担保型ローンファンド / Real Estate backed loan fund.
-
目標利回り(税引前) ※1
年率 6.4%
-
運用期間 ※2
7ヶ月
-
担保・保証 ※3
担保: 有
保証: 有
- 応募方式
- 先着方式
- 応募金額
- ¥ 29,000,000
- 応募人数
- 258 名
- 目標金額
- ¥ 29,000,000
- 最低投資額
- ¥ 10,000
単位：¥ 1,000 - 残り時間
- 募集終了
POINT
- ・不動産開発を資金面から支援します。
- ・保全性を高めるために、土地に対する抵当権設定及び代表者連帯保証契約を締結しております。
→融資の概要等の紹介はこちら
ファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を複数の融資先への融資等による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。
以下では当ファンドの複数の融資先の内、主要な融資先（4）について紹介します。
融資の概要等
当ファンドの主要な融資先に対する融資の概要や保全確保の仕組み等を紹介します。
当ファンドにおけるすべての融資先に対する融資について紹介するものではありません。
（融資先のアルファベット表記は、2015年11月以降に募集したファンドにつきましては融資先ごとに独自のものを割り振っています。（あるファンドでのAM社＝他のファンドでのAM社）なお、社名等の融資先を特定しうる情報は貸金業法に基づく規制により表示することが出来ません。）
AM社（0002案件）に対する融資債権の概要
資金使途及び事業計画の概要
当ファンドでは、設計事務所をメインとする総合不動産企業であるAM社に対して営業者が新たに融資を行うことで生じる債権を主要な融資先に対する融資債権として取得します。
当該融資に基づく資金は次のように用いられる予定です。
| 資金使途 | 土地購入資金 |
|---|
AM社は当該融資に基づく資金を用いて当該土地を取得し、造成を行う等して当該土地の価値を向上させ売却することで得る資金をもって当該融資の弁済を行う予定です。
担保・保証の概要
| 担保 | 土地に対する抵当権設定 |
|---|---|
| 保証 | 代表者連帯保証 |
| その他保全 | 無し |
「その他保全」では、対抗要件を具備していないものの融資先からの返済が困難となった場合等に融資先等との契約に基づきクラウドバンクが融資債権の保全のために取得して回収を図るものを紹介しています。
本融資の概要
AM社はクラウドバンクから融資を受けて取引先企業に土地の購入代金を支払い（①、②）、取引先企業からその土地の譲渡を受け（③）、その土地に抵当権を設定します（④）。
その後、造成を行う等して売却する見込みです。クラウドバンクはその売却代金から貸付金の回収を行う予定です。
AM社について
主要な融資先であるAM社と日本クラウド証券との間に資本関係、人的関係を通じた利害関係はありません。
本融資のリスク等
| 本融資に関する具体的リスク、注意事項等（PDF） |
本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします
※本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
※本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。
ファンド概要
不動産担保型ローンファンド / Real Estate backed loan fund.
- 契約名
- クラウドバンク匿名組合契約
- 募集取扱者
- 日本クラウド証券株式会社
- 営業者
-
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。
- 営業者の財務情報
- 2017年3月31日現在（PDF）
- 当ファンドの事業計画
-
本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
- 募集期間
- 2017-12-29 〜 2018-01-10
※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。
- 運用予定期間
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2018-01-11 〜 2018-07-31
※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。
※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。
- 分配開始時期
- 運用開始 翌々月以降 （原則）毎月
- 分配日
- （原則）月末締め翌月10営業日以内
- 償還予定日
- 2018-08-07
※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。
- 最低投資額
- ¥ 10,000
追加単位：¥ 1,000
- 最低成立金額
- -
- 目標利回り(税引前) ※1
- 年率 6.4%
- 担保 ※3
- 有
- 保証 ※3
- 有
- 分別管理の方法
-
本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者（保証人および担保提供者を含みます。）からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座（当該金銭であることがその名義により明らかであるもの）に預金し、分別管理します。
- ファンド報告書の交付方法
-
当ファンドでは、①運用終了日現在の運用報告書を運用の終了した翌月第10営業日までに、②決算期末日（3月末日）現在の運用報告書を5月末日までに、また、③運用終了後は清算事務の結了日現在の清算結了報告書を当ファンドの清算事務を結了した日の翌月第10営業日までに、それぞれ当ファンドの「運用レポート」ページに掲載して公表します。
運用レポート [2018-08-03]時点
運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。
運用状況
- 運用利回り
- 6.6%
- 平均運用率
- 93.76%
- 応募総額
- ¥ 29,000,000
- 運用開始日
- 2018-01-11
- 運用終了日
- 2018-07-31
分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）
「分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）」に記載の金額は、お客様の出資額に応じた分配の際に生じる1円未満の金額の合計額を控除したものとなっております。このため、対象債権毎に記載した「利払い」の「内)投資家分配分」の合計額とは異なります。
※運用期間、分配金等の最終的な合計金額につきましては、ファンド報告書をご覧ください。
- 分配日：2018-03-07
- ¥ 176,875 （¥ 60.99）
- 分配日：2018-04-04
- ¥ 143,712 （¥ 49.55）
- 分配日：2018-05-09
- ¥ 156,421 （¥ 53.93）
- 分配日：2018-06-07
- ¥ 157,920 （¥ 54.45）
- 分配日：2018-07-06
- ¥ 154,208 （¥ 53.17）
- 分配日：2018-08-03
- ¥ 194,349 （¥ 67.01）
- 分配金額合計
（2018年08月03日現在） - ¥ 983,485 （¥ 339.13）
償還金（投資金額1万円あたりの償還金額）
- 償還日：2018-06-07
- ¥ 2,999,847 （¥ 1,034.43）
- 償還日：2018-07-06
- ¥ 5,000,045 （¥ 1,724.15）
- 償還日：2018-08-03
- ¥ 21,000,108 （¥ 7,241.41）
- 償還金額合計
（2018年08月03日現在） - ¥ 29,000,000 （¥ 10,000.00）
本ファンドが取得した対象債権
- 本ファンドの主要な融資先（AM社）に対する融資債権
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
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2018-01-11
-
対象債権取得
-
¥ 21,000,000
2018-02-13
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
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¥ 151,890¥ 28,480¥ 123,410
2018-03-12
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 124,273¥ 23,302¥ 100,971
2018-04-11
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 138,082¥ 25,891¥ 112,191
2018-05-11
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 138,082¥ 25,891¥ 112,191
2018-06-12
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 142,684¥ 26,754¥ 115,930
2018-07-11
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 138,082¥ 25,891¥ 112,191
2018-07-30
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 87,451¥ 16,398¥ 71,053
2018-07-30
-
回収
-
¥ 21,000,000
-
- 回収予定日
- 2018-07-30
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 6.5%
- 主要な融資先以外の融資先に対する融資債権1
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2018-01-15
-
対象債権取得
-
¥ 8,000,000
2018-02-19
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 65,205¥ 11,507¥ 53,698
2018-03-19
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 52,164¥ 9,206¥ 42,958
2018-04-17
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 54,027¥ 9,535¥ 44,492
2018-05-17
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 55,890¥ 9,863¥ 46,027
2018-05-31
-
回収
-
¥ 3,000,000
2018-06-18
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 47,040¥ 8,302¥ 38,738
2018-06-30
-
回収
-
¥ 5,000,000
2018-07-17
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 13,972¥ 2,466¥ 11,506
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- 回収予定日
- 2018-07-31
- 回収予定日(変更)
- 2018-05-31
- 回収予定日(変更)
- 2018-07-31
- 回収予定日(変更)
- 2018-06-30
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 7.0%
ファンドの財務状況
- 貸借対照表及び損益計算書
事業者（営業者）の財務状況
- 営業者の財務情報
- 2017年3月31日現在（PDF）
ファンド報告書
- 運用報告書（分配計算書）・清算報告書
[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。
クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。
トピックス
融資先またはクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社の事業計画に大幅な修正等が生じた場合等、ファンドの運用に重大な影響を及ぼす事由が発生した場合等に掲載します。
※1「目標利回り」とは、ファンド運用期間中の一部早期償還を考慮した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の年換算比率とは異なります。
クラウドバンクでは、ファンド運用期間中であっても貸付先から回収した資金を早期償還する場合がありますので、募集時において早期償還が予定されている投資金額につきましては、早期償還後の期間における投資金額に含めずに「目標利回り」を計算しています。
「目標利回り」は実際の利回りと異なる場合があります。
2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
投資収益シミュレーション
預入金額と金利をご入力頂くと、預入期間後の受取金額(税引き後)のシミュレーションをご覧いただくことができます。
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投資額 (元金) |
万円 1万円～5千万円まで |
|---|---|
|
目標利回り (年／税引前) |
％ 0.1%～10%まで |
| 投資期間 |
ヶ月 6ヶ月～36ヶ月まで |
| 税引前利息 | 円 |
|---|---|
| 源泉所得税 | 円 |
| 税引後受取利息 | 円 |
| 元利合計金額 | 円 |
※ 試算は元金に税引後金利と年数（預入期間）を乗じた単純計算であり、利息の計算日数等の要因により実際のお受取利息は若干異なります。
※ 分配金は源泉徴収（国税20％、復興特別所得税0.42％）されますが、分配金の所得区分は雑所得に該当し、総合課税で税額を計算します。
※ 税引後金利は、表示位未満がある場合は表示位未満切り捨てとなります。
