クラウドバンクファンド第1023号小型風力発電ファンド12号
小型風力発電ファンド / Small-scale Wind Power Generation Fund
-
目標利回り(税引前) ※1
年率 6.2%
-
運用期間 ※2
6ヶ月
-
担保・保証 ※3
担保: 有
保証: 無
- 応募方式
- 先着方式
- 応募金額
- ¥ 29,000,000
- 応募人数
- 245 名
- 目標金額
- ¥ 29,000,000
- 最低投資額
- ¥ 10,000
単位：¥ 1,000 - 残り時間
- 募集終了
POINT
- ・再生可能エネルギーの普及を促進することで地球温暖化対策に貢献します。
- ・固定価格買取制度を背景に投資収益の回収が期待できます。
- ・保全性を高めるために、風力発電所設備の動産譲渡担保設定、地上権への抵当権の設定、親会社が保有する合同会社持分への質権の設定、経済産業省IDおよび電力会社との売電契約上の地位の譲渡予約を設定しています。
→融資の概要等の紹介はこちら
ファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を複数の融資先への融資等による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。
以下では当ファンドの複数の融資先の内、主要な融資先（4）について紹介します。
多額の初期費用が必要な再生可能エネルギーへの投資。クラウドバンクなら「１万円」から参加できます。
2012年7月から開始した「再生エネルギー固定価格買取制度」を背景に、安定的な売電収益が見込める再生可能エネルギー事業は、一部の投資家から高い注目を浴びています。一方で、初期投資に多大な費用がかかるものが多く、一般の個人が参加するには高いハードルが存在していました。
クラウドバンクはクラウドファンディングの仕組みを活用することで、この課題を解決しました。インターネットで小口資金を集約することにより、個人でも1万円から再生可能エネルギー事業への投資が可能となります。好利回りを目指しながら、同時に、環境にやさしい再生可能エネルギーの普及にも貢献することが出来る新しい投資のカタチです。
再生可能エネルギーとは？
再生可能エネルギーは、「エネルギー源として永続的に利用することができると認められるもの」として規定されており、太陽光、風力、水力、地熱、太陽熱、大気中の熱その他の自然界に存在する熱、バイオマスがそれに該当します。再生可能エネルギーは、資源が枯渇せず繰り返し使え、発電時や熱利用時に地球温暖化の原因となる二酸化炭素をほとんど排出しない優れたエネルギーとして今後の普及が期待されています。
再生可能エネルギー投資がおすすめの理由
再生可能エネルギーへの投資は空室リスクのない不動産投資のようなもの？
再生利用可能エネルギーへの投資は、「再生エネルギー固定価格買取制度」により、継続的且つ安定的な収益が発生するため、空室リスクや入居者トラブルのない不動産投資(※1)のようなものと言われることがあります。
賃貸アパートなどの不動産投資では、市況により家賃が変動したり、入居者によっては家賃の延滞が発生するリスクがあります。また入居率も常に100％が保証されるわけではありません。一方で再生可能エネルギーの場合、買取価格は20年間固定、さらに発電された電力全てを電力会社が買い取ることが約束されています。
※1 太陽光／風力発電システムに関しても、パネルや風車といった設備機器の劣化やシステム故障による売電額の減少の可能性があります。そのため、発電事業投資の方が、不動産投資よりもすべての点において安全性に優れた投資対象というわけではありません。
固定価格買取制度とは
「再生可能エネルギーの固定価格買取制度」は、再生可能エネルギーで発電された電気の内、経済産業省の定める一定要件を満たすものについて、電力会社が一定価格で買い取ることを国が約束する制度です。
当ファンドでは、主に小型風力発電事業への投資を行います。小型風力発電は環境にやさしい次世代の再生可能エネルギーです。
当ファンドでは主に小型風力発電事業を開発する企業に対して融資を行います。風力発電は、風車を作り、自然の風により風車を回転させ発電する仕組みです。環境に優しく、風況の良い土地であれは24時間発電が可能ということもあり、太陽光発電と並び今後の再生可能エネルギーの中心的な手法として期待が持たれています。一方で発電所の建設には多大な初期投資が発生するため、なかなか普及が進んでいないという課題もあります。発電出力が20kW未満の風力発電を小型風力発電と呼びます。
※ 当ファンドの主要な融資先が建設したものではありません。
風のエネルギーで風車翼を回転させ、回転連動でモーターを回し、電気誘導を利用して電気を作り出します。風のエネルギーの約40％を電気エネルギーに変えることができる風力発電は、他の発電方法に比べて効率性に優れています。
小型風力発電事業の特徴
設置場所の選択肢が広い
小型風車の特徴として、大型風力発電と違い、風車を設置するのに大きな土地が不要であること、また低圧連系となるため系統負荷が低く、電力会社との系統連系のハードルが低いことが挙げられます。そのため、風況が良く風力発電の適地ではあるが、大型風車の設置が困難な場所での発電が可能です。ビル風などを利用できる場合もあり、設置場所の選択肢の広い小型風車は、小型分散化に向かう日本エネルギー政策の方向性に合致している発電設備です。
FIT買取単価が高い
2017年度の固定価格買取制度（FIT）では、20kW未満の風力発電の1kWhあたりの調達価格は55円とされており、再生可能エネルギー電源の中で最高値となっています。発電量は小規模になりますが、大きな利回りを得られる案件もあり、太陽光発電のFIT価格が引き下げられ続ける中で、注目のマーケットとなっています。
融資の概要等
当ファンドの主要な融資先に対する融資の概要や保全確保の仕組み等を紹介します。
当ファンドにおけるすべての融資先に対する融資について紹介するものではありません。
（融資先のアルファベット表記は、2015年11月以降に募集したファンドにつきましては融資先ごとに独自のものを割り振っています。（あるファンドでのA社＝他のファンドでのA社）なお、社名等の融資先を特定しうる情報は貸金業法に基づく規制により表示することが出来ません。）
A社に対する融資債権の概要
資金使途及び事業計画の概要
当ファンドでは、風力発電など再生可能エネルギー事業を運営する合同会社であるA社に対して営業者が本匿名組合のために融資を行ったことで既に生じた債権を主要な融資先に対する融資債権として取得します。
当該融資に基づく資金は次のように用いられます。
| 資金使途 | 小型風力発電所の設備取得費用および運転資金等 |
|---|
A社は当該融資に基づく資金を用いて青森県にある複数の低圧風力発電所（いずれもFIT価格：55円/kWh）の土地地上権および権利を取得し、開発し、運営を行っており、借り換えを行うことで得る資金をもって当該融資の弁済を行う予定です。
担保・保証の概要
| 担保 | 風力発電所設備の動産譲渡担保設定、地上権への抵当権の設定、親会社が保有する合同会社持分への質権の設定 |
|---|---|
| 保証 | 無し |
| その他保全 | 経済産業省IDおよび電力会社との売電契約上の地位の譲渡予約 |
「その他保全」では、対抗要件を具備していないものの融資先からの返済が困難となった場合等に融資先等との契約に基づきクラウドバンクが融資債権の保全のために取得して回収を図るものを紹介しています。
本融資の概要
A社について
主要な融資先であるA社は、日本クラウド証券がその議決権のすべてを保有する合同会社です。
| A社の財務情報 | 平成28年度（PDF） |
|---|
本融資のリスク等
| 本融資に関する具体的リスク、注意事項等 |
本融資に関する具体的リスク、注意事項等
A社に対する本件融資債権について現時点で把握している具体的リスク及び注意事項は、匿名組合出資持分契約締結前交付書面にすべて記載されています。
以上
本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします
※本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
※本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。
※本ページのファンド名称・号数左上の記載は、当ファンドのカテゴリとして、主要な融資先に対する融資債権の資金使途となる事業内容をもとに、クラウドバンクが便宜上、任意に設定して表示するものであり、その正確性、信頼性、完全性を保証するものではありません。
ファンド概要
小型風力発電ファンド / Small-scale Wind Power Generation Fund
- 契約名
- クラウドバンク匿名組合契約
- 募集取扱者
- 日本クラウド証券株式会社
- 営業者
-
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。
- 営業者の財務情報
- 2017年3月31日現在（PDF）
- 当ファンドの事業計画
-
本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
- 募集期間
- 2018-05-17 〜 2018-05-30
※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。
- 運用予定期間
-
2018-05-31 〜 2018-11-07
※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。
※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。
- 分配開始時期
- 運用開始 翌々月以降 （原則）毎月
- 分配日
- （原則）月末締め翌月10営業日以内
- 償還予定日
- 2018-12-07
※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。
- 最低投資額
- ¥ 10,000
追加単位：¥ 1,000
- 最低成立金額
- ¥ 10,000
- 目標利回り(税引前) ※1
- 年率 6.2%
- 担保 ※3
- 有
- 保証 ※3
- 無
- 分別管理の方法
-
本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者（保証人および担保提供者を含みます。）からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座（当該金銭であることがその名義により明らかであるもの）に預金し、分別管理します。
- ファンド報告書の交付方法
-
当ファンドでは、①運用終了日現在の運用報告書を運用の終了した翌月第10営業日までに、②決算期末日（3月末日）現在の運用報告書を5月末日までに、また、③運用終了後は清算事務の結了日現在の清算結了報告書を当ファンドの清算事務を結了した日の翌月第10営業日までに、それぞれ当ファンドの「運用レポート」ページに掲載して公表します。
運用レポート [2019-01-10]時点
運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。
運用状況
- 運用利回り
- 6.5%
- 平均運用率
- 87.77%
- 応募総額
- ¥ 29,000,000
- 運用開始日
- 2018-05-31
- 運用終了日
- 2018-11-30
分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）
「分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）」に記載の金額は、お客様の出資額に応じた分配の際に生じる1円未満の金額の合計額を控除したものとなっております。このため、対象債権毎に記載した「利払い」の「内)投資家分配分」の合計額とは異なります。
※運用期間、分配金等の最終的な合計金額につきましては、ファンド報告書をご覧ください。
- 分配日：2018-07-06
- ¥ 75,241 （¥ 25.94）
- 分配日：2018-08-03
- ¥ 144,283 （¥ 49.75）
- 分配日：2018-09-07
- ¥ 153,678 （¥ 52.99）
- 分配日：2018-10-03
- ¥ 155,469 （¥ 53.61）
- 分配日：2018-11-07
- ¥ 175,166 （¥ 60.40）
- 分配日：2018-12-07
- ¥ 82,104 （¥ 28.31）
- 分配日：2019-01-10
- ¥ 41,326 （¥ 14.25）
- 分配金額合計
（2019年01月10日現在） - ¥ 827,267 （¥ 285.26）
償還金（投資金額1万円あたりの償還金額）
- 償還日：2018-06-25
- ¥ 559,924 （¥ 193.07）
- 償還日：2018-07-20
- ¥ 560,000 （¥ 193.10）
- 償還日：2018-08-17
- ¥ 559,973 （¥ 193.09）
- 償還日：2018-09-14
- ¥ 560,006 （¥ 193.10）
- 償還日：2018-10-15
- ¥ 559,991 （¥ 193.10）
- 償還日：2018-11-07
- ¥ 7,766,636 （¥ 2,678.15）
- 償還日：2018-11-15
- ¥ 2,960,005 （¥ 1,020.69）
- 償還日：2018-11-22
- ¥ 1,800,039 （¥ 620.70）
- 償還日：2018-11-28
- ¥ 11,908,279 （¥ 4,106.30）
- 償還日：2018-12-07
- ¥ 1,765,147 （¥ 608.67）
- 償還金額合計
（2019年01月10日現在） - ¥ 29,000,000 （¥ 10,000.00）
本ファンドが取得した対象債権
- 本ファンドの主要な融資先（A社）に対する融資債権
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 主要な融資先の財務情報
- A社 財務状況（PDF）
- 履歴
-
2018-05-31
-
対象債権取得
-
¥ 15,000,000
2018-06-18
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 59,178¥ 11,096¥ 48,082
2018-07-17
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 95,342¥ 17,877¥ 77,465
2018-08-17
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 101,917¥ 19,110¥ 82,807
2018-09-18
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 105,205¥ 19,726¥ 85,479
2018-10-17
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 95,342¥ 17,877¥ 77,465
2018-10-31
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 46,027¥ 8,631¥ 37,396
2018-10-31
-
回収
-
¥ 7,766,666
2018-11-10
-
回収
-
¥ 2,400,000
2018-11-19
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 25,387¥ 4,761¥ 20,626
2018-11-20
-
回収
-
¥ 1,800,000
2018-11-28
-
回収
-
¥ 3,033,334
2018-12-17
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 6,377¥ 1,197¥ 5,180
-
- 回収予定日
- 2018-11-07
- 回収予定日(変更)
- 2018-10-31
- 回収予定日(変更)
- 2018-11-30
- 回収予定日(変更)
- 2018-11-10
- 回収予定日(変更)
- 2018-11-30
- 回収予定日(変更)
- 2018-11-20
- 回収予定日(変更)
- 2018-11-30
- 回収予定日(変更)
- 2018-11-28
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 6.5%
- 主要な融資先以外の融資先に対する融資債権1
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2018-05-31
-
対象債権取得
-
¥ 14,000,000
2018-06-11
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 33,753¥ 6,329¥ 27,424
2018-06-11
-
回収
-
¥ 559,999
2018-07-09
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 82,480¥ 15,465¥ 67,015
2018-07-09
-
回収
-
¥ 559,999
2018-08-09
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 87,513¥ 16,409¥ 71,104
2018-08-09
-
回収
-
¥ 559,999
2018-09-10
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 86,408¥ 16,202¥ 70,206
2018-09-10
-
回収
-
¥ 559,999
2018-10-09
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 74,748¥ 14,016¥ 60,732
2018-10-09
-
回収
-
¥ 559,999
2018-11-09
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 76,098¥ 14,269¥ 61,829
2018-11-09
-
回収
-
¥ 559,999
2018-11-28
-
回収
-
¥ 8,875,000
2018-11-30
-
回収
-
¥ 1,765,006
2018-12-10
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 45,081¥ 8,453¥ 36,628
-
- 回収予定日
- 2018-10-31
- 回収予定日(変更)
- 2018-11-30
- 回収予定日(変更)
- 2018-11-28
- 回収予定日(変更)
- 2018-11-30
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 6.5%
ファンドの財務状況
- 貸借対照表及び損益計算書
事業者（営業者）の財務状況
- 営業者の財務情報
- 2017年3月31日現在（PDF）
ファンド報告書
- 運用報告書（分配計算書）・清算報告書
[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。
クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。
トピックス
融資先またはクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社の事業計画に大幅な修正等が生じた場合等、ファンドの運用に重大な影響を及ぼす事由が発生した場合等に掲載します。
※1「目標利回り」とは、ファンド運用期間中の一部早期償還を考慮した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の年換算比率とは異なります。
クラウドバンクでは、ファンド運用期間中であっても貸付先から回収した資金を早期償還する場合がありますので、募集時において早期償還が予定されている投資金額につきましては、早期償還後の期間における投資金額に含めずに「目標利回り」を計算しています。
「目標利回り」は実際の利回りと異なる場合があります。
2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
投資収益シミュレーション
預入金額と金利をご入力頂くと、預入期間後の受取金額(税引き後)のシミュレーションをご覧いただくことができます。
|
投資額 (元金) |
万円 1万円～5千万円まで |
|---|---|
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目標利回り (年／税引前) |
％ 0.1%～10%まで |
| 投資期間 |
ヶ月 6ヶ月～36ヶ月まで |
| 税引前利息 | 円 |
|---|---|
| 源泉所得税 | 円 |
| 税引後受取利息 | 円 |
| 元利合計金額 | 円 |
※ 試算は元金に税引後金利と年数（預入期間）を乗じた単純計算であり、利息の計算日数等の要因により実際のお受取利息は若干異なります。
※ 分配金は源泉徴収（国税20％、復興特別所得税0.42％）されますが、分配金の所得区分は雑所得に該当し、総合課税で税額を計算します。
※ 税引後金利は、表示位未満がある場合は表示位未満切り捨てとなります。
