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分配金総額:  ¥1,036,576,816 | 日本クラウド証券

日本 建設/不動産事業

不動産担保型ローンファンド第203号

不動産担保型ローンファンド / Real Estate backed loan fund.

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク
  • 目標利回り(税引前) ※1

    年率 6.2%

  • 運用期間 ※2

    9ヶ月

  • 担保・保証 ※3

    担保: 有
    保証: 有

応募金額
¥ 18,500,000
応募人数
176 名
目標金額
¥ 18,500,000
最低投資額
¥ 10,000
単位:¥ 1,000
残り時間
募集終了

POINT

  • ・不動産開発を資金面から支援します。
  • ・保全性を高めるために、取得する一団の土地(所有権)およびBI社所有の他の一団の土地(所有権)に対する第一順位の共同抵当権の設定及び代表者連帯保証契約を締結しております。
     →融資の概要等の紹介はこちら

ファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を複数の融資先への融資等による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。

以下では当ファンドの複数の融資先の内、主要な融資先(4)について紹介します。

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク

融資の概要等

当ファンドの主要な融資先に対する融資の概要や保全確保の仕組み等を紹介します。
当ファンドにおけるすべての融資先に対する融資について紹介するものではありません。
(融資先のアルファベット表記は、2015年11月以降に募集したファンドにつきましては融資先ごとに独自のものを割り振っています。(あるファンドでのBI社=他のファンドでのBI社)なお、社名等の融資先を特定しうる情報は貸金業法に基づく規制により表示することが出来ません。)

BI社に対する融資債権の概要

資金使途及び事業計画の概要

当ファンドでは、不動産事業者であるBI社に対して営業者が新たに融資を行うことで生じる債権を主要な融資先に対する融資債権として取得します。

当該融資に基づく資金は次のように用いられる予定です。

資金使途 土地購入資金

BI社は当該融資に基づく資金を用いて横浜市所在の複数の筆からなる一団の土地の取得に係る契約金の支払いを行います。当該土地の造成許可取得後、金融機関からの借換えまたは当該土地を売却して得る代金から当該融資の弁済を行う予定です。

担保・保証の概要

担保 取得する一団の土地(所有権)およびBI社所有の他の一団の土地(所有権)に対する第一順位の共同抵当権の設定
保証 代表者連帯保証
その他保全 無し

※1 当該融資に係る担保として、当該融資に基づく資金を用いて取得する一団の土地(横浜市所在)とともに第一順位の共同根抵当権が設定されるBI社所有の他の一団の土地は川崎市を所在地域とします。共同抵当不動産の価値は、融資総額を上回るものと評価しております。

※2 「その他保全」では、対抗要件を具備していないものの融資先からの返済が困難となった場合等に融資先等との契約に基づきクラウドバンクが融資債権の保全のために取得して回収を図るものを紹介しています。

本融資の概要

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク

BI社について

主要な融資先であるBI社と日本クラウド証券との間に資本関係、人的関係を通じた利害関係はありません。

本融資のリスク等

本融資に関する具体的リスク、注意事項等

当ファンドに組み込まれる融資債権の貸付利回り(投資家分配)は次のとおりです

BI社に対する融資債権 BI社以外に対する融資債権
(募集開始時点での予定)
貸付利回り
(投資家分配)
6.5% 7.5%

※貸付利回り(投資家分配)とは、匿名組合に支払われる利息の内、営業者報酬分を控除して投資家に分配される利率をいいます。

本融資に関する具体的リスク、注意事項等

BI社に対する本件融資債権には、匿名組合出資持分契約締結前交付書面に記載されたものの他に次に掲げるリスクや注意事項があります。

1. 自治体との調整に関するリスク

  • 本件土地の開発について本件土地所在地域の自治体との調整が遅れた場合、本件土地の売却が当初の予定よりも遅れる可能性があります。この場合、利息の一部または全部の支払いや元本の一部または全部の返済が遅延するおそれがあります。

2. 担保となる土地による回収に関するリスク

  • 本件融資に係る担保として、共同抵当権が設定されており、担保権の行使により本件債権を回収する場合、対象となる土地またはその権利関係の売却等をすることになります。当該土地またはその権利関係の売却に時間を要した場合、利息の一部または全部の支払いや元本の一部または全部の返済が遅延するおそれがあります。

以上

本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします

0800-814-7476 (土日、祝祭日を除く平日 8:40-17:40)

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り(投資家分配)を基礎に早期償還を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合(年率換算)とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先(※4)に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

※本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。

※本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。

※本ページのファンド名称・号数左上の記載は、当ファンドのカテゴリとして、主要な融資先に対する融資債権の資金使途となる事業内容をもとに、クラウドバンクが便宜上、任意に設定して表示するものであり、その正確性、信頼性、完全性を保証するものではありません。

ファンド概要

不動産担保型ローンファンド / Real Estate backed loan fund.

契約名
クラウドバンク匿名組合契約
募集者
日本クラウド証券株式会社
営業者
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社

クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。

営業者の財務情報
平成30年3月31日現在(PDF)
当ファンドの事業計画

本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。

募集期間
2018-10-08 〜 2018-10-18

※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。

※募集を終了した後は、投資申込みの撤回や投資契約の解除はできません。

運用予定期間
2018-10-19 〜 2019-07-05

※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。

※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。

※運用期間は営業者の裁量により延長する場合があります。運用期間の延長により償還予定日が延期される場合にはお客様へ通知いたします。

※中途解約はできません。

分配開始時期
運用開始 翌々月以降 (原則)毎月
分配日
(原則)月末締め翌月10営業日以内
償還予定日
2019-08-07

※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。

最低投資額
¥ 10,000
追加単位:¥ 1,000
最低成立金額
-
目標利回り(税引前) ※1
年率 6.2%
担保 ※3
保証 ※3
分別管理の方法

本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者(保証人および担保提供者を含みます。)からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座(当該金銭であることがその名義により明らかであるもの)に預金し、分別管理します。

ファンド報告書の交付方法

当ファンドの運用中及び運用の終了後、毎月第10営業日までに当ファンドの「運用レポート」ページに前月末日まで時点の当ファンドの運用状況を掲載してファンド報告書を公表します。また、運用終了後は、当ファンドの清算を結了してから5営業日以内に「運用レポート」ページに当ファンドの最終のファンド報告書を公表します。

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り(投資家分配)を基礎に早期償還を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合(年率換算)とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先(※4)に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

運用レポート [2018-12-07]時点

運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。

運用状況

運用利回り
運用終了後に表示されます
平均運用率
運用終了後に表示されます
応募総額
¥ 18,500,000
運用開始日
2018-10-17
運用終了(予定)日
2019-07-05

分配金(投資金額1万円あたりの分配金額)

分配日:2018-11-07
¥ 934 (¥ 0.50)
分配日:2018-12-07
¥ 109,253 (¥ 59.06)
分配金額合計
(2018年12月07日現在)
¥ 110,187 (¥ 59.56)

償還金(投資金額1万円あたりの償還金額)

2018年12月07日現在、償還金の支払はありません。

本ファンドが取得した対象債権

主要な融資先以外の融資先に対する融資債権1
資金使途のモニタリング状況
資金使途どおりの費消を確認済み
履歴

2018-10-20

  • 対象債権取得
  • ¥ 2,500,000

2018-10-22

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 1,232
    ¥ 206
    ¥ 1,026

2018-11-21

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 18,493
    ¥ 3,083
    ¥ 15,410
回収予定日
2019-03-31
回収予定日(変更)
2019-03-31
利息支払状況
期日どおり
返済状況
期日どおり
貸付利回り(投資家分配)
7.5%
本ファンドの主要な融資先(BI 社)に対する融資債権
資金使途のモニタリング状況
資金使途どおりの費消を確認済み
履歴

2018-10-17

  • 対象債権取得
  • ¥ 16,000,000

2018-11-19

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 115,726
    ¥ 21,699
    ¥ 94,027
回収予定日
2019-07-05
利息支払状況
期日どおり
返済状況
期日どおり
貸付利回り(投資家分配)
6.5%

ファンドの財務状況

貸借対照表及び損益計算書

事業者(営業者)の財務状況

営業者の財務情報
平成30年3月31日現在(PDF)

ファンド報告書

運用報告書(分配計算書)・清算報告書
現在公開中のファンド報告書はありません

[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。
クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り(投資家分配)を基礎に早期償還を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合(年率換算)とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先(※4)に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

トピックス

融資先またはクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社の事業計画に大幅な修正等が生じた場合等、ファンドの運用に重大な影響を及ぼす事由が発生した場合等に掲載します。

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り(投資家分配)を基礎に早期償還を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合(年率換算)とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先(※4)に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

投資収益シミュレーション

投資額と目標利回りをご入力いただくと、運用終了後の受取金額(税引き後)のシミュレーションをご覧いただくことができます。

投資額
(元金)
万円
1万円~5千万円まで
目標利回り
(年/税引前)

0.1%~10%まで
運用期間 ヶ月
6ヶ月~36ヶ月まで

分配金額
(税引前)
源泉所得税
分配金額
(税引後)
元利合計金額

※試算は投資額に目標利回り(税引前)と投資期間を乗じた単純計算であり、実際の分配金額は異なります。なお、1円未満は切り捨てとなります。

日本クラウド証券株式会社 Crowd Securities Japan, Inc.

代表番号:03-6447-0011(土日、祝祭日を除く平日8:40-17:40)

第一種・第二種金融商品取引業者: 関東財務局長(金商)第115号 / 日本証券業協会 加入

当社が契約する金融商品取引業務にかかる指定紛争解決機関 :「証券・金融商品あっせん相談センター」

〒103-0025 東京都中央区日本橋茅場町2-1-1 第二証券会館 0120-64-5005