クラウドバンクファンド第1638号不動産担保型ローンファンド第227号
不動産担保型ローンファンド / Real Estate backed loan fund.
-
目標利回り(税引前) ※1
年率 6.4%
-
運用期間 ※2
5ヶ月
-
担保・保証 ※3
担保: 有
保証: 有
- 応募方式
- 先着方式
- 応募金額
- ¥ 18,500,000
- 応募人数
- 117 名
- 目標金額
- ¥ 18,500,000
- 最低投資額
- ¥ 10,000
単位：¥ 1,000 - 残り時間
- 募集終了
POINT
- ・不動産開発を資金面から支援します。
- ・保全性を高めるために、土地所有権に対する第一順位の根抵当権設定及び代表者連帯保証契約を締結しております。
→融資の概要等の紹介はこちら
ファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を複数の融資先への融資等による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。
以下では当ファンドの複数の融資先の内、主要な融資先（4）について紹介します。
融資の概要等
当ファンドの主要な融資先に対する融資の概要や保全確保の仕組み等を紹介します。
当ファンドにおけるすべての融資先に対する融資について紹介するものではありません。
（融資先のアルファベット表記は、2015年11月以降に募集したファンドにつきましては融資先ごとに独自のものを割り振っています。（あるファンドでのAM社＝他のファンドでのAM社）なお、社名等の融資先を特定しうる情報は貸金業法に基づく規制により表示することが出来ません。）
AM社に対する融資債権の概要
資金使途及び事業計画の概要
当ファンドでは、設計事務所をメインとする総合不動産企業であるAM社に対して営業者が本匿名組合のために融資を行ったことで既に生じた債権を主要な融資先に対する融資債権として取得します。
当該融資に基づく資金は次のように用いられます。
| 資金使途 | 土地購入資金等 |
|---|
AM社は当該融資に基づく資金を用いて横浜市所在の土地を取得します。AM社は当該土地を取得後に造成工事を行い、当該土地の売却代金から当該融資の弁済を行う予定です。
担保・保証の概要
| 担保 | 土地所有権に対する第一順位の根抵当権設定 |
|---|---|
| 保証 | 代表者連帯保証 |
| その他保全 | 無し |
「その他保全」では、対抗要件を具備していないものの融資先からの返済が困難となった場合等に融資先等との契約に基づきクラウドバンクが融資債権の保全のために取得して回収を図るものを紹介しています。
本融資の概要
AM社について
主要な融資先であるAM社と日本クラウド証券との間に資本関係、人的関係を通じた利害関係はありません。
本融資のリスク等
| 本融資に関する具体的リスク、注意事項等 |
当ファンドに組み込まれる融資債権の貸付利回り（投資家分配）は次のとおりです
| AM社に対する融資債権 |
AM社以外に対する融資債権 （募集開始時点での予定） |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
貸付利回り （投資家分配） |
6.5% | 7.5% | ||||
※貸付利回り（投資家分配）とは、匿名組合に支払われる利息の内、営業者報酬分を控除して投資家に分配される利率をいいます。
本融資に関する具体的リスク、注意事項等
AM社に対する本件融資債権について現時点で把握している具体的リスク及び注意事項は、匿名組合出資持分契約締結前交付書面にすべて記載されています。
以上
本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
※本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
※本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。
※本ページのファンド名称・号数左上の記載は、当ファンドのカテゴリとして、主要な融資先に対する融資債権の資金使途となる事業内容をもとに、クラウドバンクが便宜上、任意に設定して表示するものであり、その正確性、信頼性、完全性を保証するものではありません。
ファンド概要
不動産担保型ローンファンド / Real Estate backed loan fund.
- 契約名
- クラウドバンク匿名組合契約
- 募集取扱者
- 日本クラウド証券株式会社
- 営業者
-
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。
- 営業者の財務情報
- 2018年3月31日現在（PDF）
- 当ファンドの事業計画
-
本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
- 募集期間
- 2019-01-07 〜 2019-01-09
※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。
※募集を終了した後は、投資申込みの撤回や投資契約の解除はできません。
- 運用予定期間
-
2019-01-10 〜 2019-06-07
※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。
※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。
※運用期間は営業者の裁量により延長する場合があります。運用期間の延長により償還予定日が延期される場合にはお客様へ通知いたします。
※中途解約はできません。
- 分配開始時期
- 運用開始 翌々月以降 （原則）毎月
- 分配日
- （原則）月末締め翌月10営業日以内
- 償還予定日
- 2019-07-05
※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。
- 最低投資額
- ¥ 10,000
追加単位：¥ 1,000
- 最低成立金額
- ¥ 10,000
- 目標利回り(税引前) ※1
- 年率 6.4%
- 担保 ※3
- 有
- 保証 ※3
- 有
- 分別管理の方法
-
本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者（保証人および担保提供者を含みます。）からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座（当該金銭であることがその名義により明らかであるもの）に預金し、分別管理します。
- ファンド報告書の交付方法
-
当ファンドでは、①運用終了日現在の運用報告書を運用の終了した翌月第10営業日までに、②決算期末日（3月末日）現在の運用報告書を5月末日までに、また、③運用終了後は清算事務の結了日現在の清算結了報告書を当ファンドの清算事務を結了した日の翌月第10営業日までに、それぞれ当ファンドの「運用レポート」ページに掲載して公表します。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
運用レポート [2019-08-07]時点
運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。
運用状況
- 運用利回り
- 7.7%
- 平均運用率
- 74.18%
- 応募総額
- ¥ 18,500,000
- 運用開始日
- 2019-01-10
- 運用終了日
- 2019-06-20
分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）
「分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）」に記載の金額は、お客様の出資額に応じた分配の際に生じる1円未満の金額の合計額を控除したものとなっております。このため、対象債権毎に記載した「利払い」の「内)投資家分配分」の合計額とは異なります。
※運用期間、分配金等の最終的な合計金額につきましては、ファンド報告書をご覧ください。
- 分配日：2019-02-07
- ¥ 7,117 （¥ 3.84）
- 分配日：2019-03-07
- ¥ 165,440 （¥ 89.42）
- 分配日：2019-04-05
- ¥ 44,172 （¥ 23.87）
- 分配日：2019-05-10
- ¥ 135,040 （¥ 72.99）
- 分配日：2019-06-07
- ¥ 91,197 （¥ 49.29）
- 分配日：2019-07-05
- ¥ 6,088 （¥ 3.29）
- 分配日：2019-08-07
- ¥ 18,051 （¥ 9.75）
- 分配金額合計
（2019年08月07日現在） - ¥ 467,105 （¥ 252.49）
償還金（投資金額1万円あたりの償還金額）
- 償還日：2019-03-12
- ¥ 3,559,946 （¥ 1,924.29）
- 償還日：2019-03-25
- ¥ 2,989,996 （¥ 1,616.21）
- 償還日：2019-04-05
- ¥ 449,980 （¥ 243.23）
- 償還日：2019-06-14
- ¥ 9,350,013 （¥ 5,054.06）
- 償還日：2019-06-25
- ¥ 2,150,065 （¥ 1,162.19）
- 償還金額合計
（2019年08月07日現在） - ¥ 18,500,000 （¥ 10,000.00）
本ファンドが取得した対象債権
- 本ファンドの主要な融資先（AM社）に対する融資債権
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2019-01-10
-
対象債権取得
-
¥ 11,500,000
2019-02-28
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 55,451¥ 10,398¥ 45,053
2019-02-28
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 90,172¥ 12,761¥ 77,411
2019-03-01
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 2,520¥ 473¥ 2,047
2019-04-26
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 78,136¥ 14,651¥ 63,485
2019-04-26
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 83,493¥ 11,816¥ 71,677
2019-05-31
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 27,726¥ 5,199¥ 22,527
2019-05-31
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 80,153¥ 11,343¥ 68,810
2019-06-03
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 7,561¥ 1,418¥ 6,143
2019-06-10
-
回収
-
¥ 9,350,000
2019-06-20
-
回収
-
¥ 2,150,000
2019-07-01
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 22,355¥ 4,193¥ 18,162
-
- 回収予定日
- 2019-06-07
- 回収予定日(変更)
- 2019-06-28
- 回収予定日(変更)
- 2019-06-10
- 回収予定日(変更)
- 2019-06-28
- 回収予定日(変更)
- 2019-06-20
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 6.5%
- 主要な融資先以外の融資先に対する融資債権1
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2019-01-10
-
対象債権取得
-
¥ 7,000,000
2019-01-15
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 8,630¥ 1,439¥ 7,191
2019-02-14
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 51,780¥ 8,631¥ 43,149
2019-03-10
-
回収
-
¥ 3,560,000
2019-03-14
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 44,816¥ 7,471¥ 37,345
2019-03-20
-
回収
-
¥ 2,990,000
2019-03-29
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 6,087¥ 1,016¥ 5,071
2019-03-29
-
回収
-
¥ 450,000
-
- 回収予定日
- 2019-05-31
- 回収予定日(変更)
- 2019-03-29
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 7.5%
ファンドの財務状況
- 貸借対照表及び損益計算書
事業者（営業者）の財務状況
- 営業者の財務情報
- 2018年3月31日現在（PDF）
ファンド報告書
- 運用報告書（分配計算書）・清算報告書
[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。
クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
トピックス
融資先またはクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社の事業計画に大幅な修正等が生じた場合等、ファンドの運用に重大な影響を及ぼす事由が発生した場合等に掲載します。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
投資収益シミュレーション
投資額と目標利回りをご入力いただくと、運用終了後の受取金額（税引き後）のシミュレーションをご覧いただくことができます。
|
投資額 (元金) |
万円 1万円～5千万円まで |
|---|---|
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目標利回り (年／税引前) |
％ 0.1%～10%まで |
| 運用期間 |
ヶ月 6ヶ月～36ヶ月まで |
| 分配金額 （税引前） |
円 |
|---|---|
| 源泉所得税 | 円 |
| 分配金額 （税引後） |
円 |
| 元利合計金額 | 円 |
※試算は投資額に目標利回り（税引前）と投資期間を乗じた単純計算であり、実際の分配金額は異なります。なお、1円未満は切り捨てとなります。
