日本建設/不動産事業

クラウドバンクファンド第1760号不動産担保型ローンファンド第235号

不動産担保型ローンファンド / Real Estate backed loan fund

JPY円建て

目標利回り(税引前) ※1

年率 6.0%
運用期間 ※2

4ヶ月
担保・保証 ※3

担保: 有
保証: 有

応募方式: 先着方式
応募金額: ¥ 12,900,000
応募人数: 69 名
目標金額: ¥ 12,900,000
最低投資額: ¥ 10,000
単位：¥ 1,000
残り時間: 募集終了

ファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を複数の融資先への融資等による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。以下では当ファンドの複数の融資先の内、主要な融資先※4について紹介します。

プロジェクト概要

本プロジェクトは本営業者から次の資金使途で資金を借り入れて土地の造成工事を行い、住宅建設用地として建売業者等に売却するものです。

資金使途	土地造成費用等

注）当ファンドは、本匿名組合のために既に行われた融資によって生じた債権を取得するものです。

当該土地の造成にあたっては、測量・地質調査、設計等の事前準備を経て、行政からの造成工事に関する許可を取得し、工事を行うものとなります。工事が完了すれば、新築開発に係るリスクが低減されるため、融資先では、要した費用以上の地価の向上を見込んでいます。

注) 写真は宅地造成された分譲住宅地のイメージであり、融資先が保有する土地ではありません。

ビジネスモデル・資金及び収益の流れ

融資先は仕入済用地に対し、測量・地質調査、設計費用等を投じ造成許可を取得する予定です。許可の取得後、造成工事を経て、建売業者に売却することで収益を得るビジネスモデルとなります。

注）上記は、本ファンド募集時点で予定・想定する事項を記載したものであり、将来の取引等を保証するものではありません。特に「利払い・返済」に係る原資については必ずしも上記の内容に限定されるものではなく、当該対象債権に設定した保全方法の実行や第三者からの任意弁済の受入れなどの様々な方法でその元本・利息の棄損等が生じないよう、また仮に生じる場合でも最小限に留まるよう回収を図るものです。

対象市場の概況

横浜市の人口・世帯数ともに安定して増加傾向にあり、2018年には370万人超、約170万世帯に達しております。

出展：横浜市統計ポータルサイト

横浜市の住宅着工戸数は次のような推移を辿っており、2014年以降は増加傾向にあります。

出展：横浜市建築局住宅部住宅政策課統計資料データ

融資先の特長等

融資先は、横浜市で宅地開発設計を長年営んでおり、横浜市の不動産業者とのネットワークも有しております。

また、宅地開発許可取得の実績も多数あり、開発協議に関する行政との折衝経験が豊富な事業者であるとともに、宅地建物取引業者としても長年にわたり横浜市内での不動産取引を数多く手がけています。

融資先概要

会社名	AM社
当社との関係	日本クラウド証券との間に資本関係・人的関係を通じた利害関係はありません。
住所	神奈川県横浜市（詳細非公開）
業務内容	不動産の売買、賃貸、仲介、管理、保有、運用に関する業務、不動産、不動産事業に関するコンサルティング　　等
資本金	非公開
設立年	2016年
代表者	非公開
会社略歴	非公開

注）融資先のアルファベット表記は、2015年11月以降に募集したファンドにつきましては融資先ごとに独自のものを割り振っています。（あるファンドでのAM社＝他のファンドでのAM社）
融資先を特定しうる情報が貸金業法に基づく規制により表示することが出来ないことから、「非公開」としている項目がございます。今後、同法の改正やガイドライン等の変更等が行われた場合に開示される可能性がございます。

融資先財務情報

2017年12月期	（千円）
売上高	41,818
営業利益	2,359
当期純利益	150

総資産	63,926
純資産	6,713

注）記載情報の元となる融資先の財務諸表は、監査法人等による外部監査等を受けておりません。

担保・保証の概要

担保	土地所有権に対する第一順位の根抵当権設定
保証	代表者連帯保証
その他保全	無し

注）「その他保全」では、対抗要件を具備していないものの融資先からの返済が困難となった場合等に融資先等との契約に基づきクラウドバンクが融資債権の保全のために取得して回収を図るものを紹介しています。

担保（その他保全を含む）物件の概要

所在	神奈川県横浜市（詳細非公開）
交通アクセス	相鉄線停車駅徒歩12分
周辺施設	大型商業施設徒歩11分市立小学校徒歩11分私立中学校徒歩8分
土地面積	約926m2
建設戸数（予定）	5戸

担保（その他保全を含む）物件の特長

① 住宅用地として好条件の立地

横浜市の中心部や京浜工業地帯通勤者のベッドタウンとして住宅地開発が進められてきたエリアであり、最寄駅から東京駅まで約45分、新宿駅まで約1時間といった都心部へのアクセスの良さがありながらも豊かな自然、公園が多く所在し、ファミリー層の住宅需要が広く見込める立地です。

注）写真はイメージです

② 住宅用地として標準的な物件用地であることから高い流動性が見込める

本物件は市街化調整区域に位置しておりますが、昭和45年の区域線引きの際に既に住宅が所在していたことから宅地造成及び建設に係る障害は少ないものと予想され、特殊な専門性のない業者でも取扱いが容易であると想定されます。売却候補先の間口が広いことから、担保として本物件を売却し資金回収を図る事態となっても、高い流動性が見込めるものと判断しております。

本融資のリスク等

本融資に関する具体的リスク、注意事項等

当ファンドに組み込まれる融資債権の貸付利回り（投資家分配）は次のとおりです

	AM社に対する融資債権	AM社以外に対する融資債権（募集開始時点では2件の予定）
貸付利回り（投資家分配）	6.5%	7.5%	6.5%

注）貸付利回り（投資家分配）とは、匿名組合に支払われる利息の内、営業者報酬分を控除して投資家に分配される利率をいいます。

本融資に関する具体的リスク、注意事項等

AM社に対する本件融資債権には、匿名組合出資持分契約締結前交付書面に記載されたものの他に次に掲げるリスクや注意事項があります。

1. 事業計画に関するリスク

本件融資は、AM社が開発する土地を第三者に売却することにより得られる資金をもって返済する予定となっています。本件土地の売却に遅延が発生する場合があります。この場合、利息の一部または全部の支払いや元本の一部または全部の返済が遅延するおそれがあります。

以上

本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします

0800-814-7476 （土日、祝祭日を除く平日 9:00-17:00）

メールによるお問い合わせ

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。

※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。

※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。

※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

※本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。

※本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。

※本ページのファンド名称・号数左上の記載は、当ファンドのカテゴリとして、主要な融資先に対する融資債権の資金使途となる事業内容をもとに、クラウドバンクが便宜上、任意に設定して表示するものであり、その正確性、信頼性、完全性を保証するものではありません。

ファンド概要

不動産担保型ローンファンド / Real Estate backed loan fund

契約名: クラウドバンク匿名組合契約

募集取扱者: 日本クラウド証券株式会社

営業者: クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。

営業者の財務情報: 2018年3月31日現在（PDF）

当ファンドの事業計画: 本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。

募集期間

2019-02-19 〜 2019-02-27

※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。

※募集を終了した後は、投資申込みの撤回や投資契約の解除はできません。

運用予定期間

2019-02-28 〜 2019-06-07

※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。

※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。

※運用期間は営業者の裁量により延長する場合があります。運用期間の延長により償還予定日が延期される場合にはお客様へ通知いたします。

※中途解約はできません。

分配開始時期: 運用開始翌々月以降（原則）毎月

分配日: （原則）月末締め翌月10営業日以内

償還予定日: 2019-07-05

※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。

最低投資額: ¥ 10,000
追加単位：¥ 1,000

最低成立金額: -

目標利回り(税引前) ※1: 年率 6.0%

担保 ※3: 有

保証 ※3: 有

分別管理の方法: 本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者（保証人および担保提供者を含みます。）からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座（当該金銭であることがその名義により明らかであるもの）に預金し、分別管理します。

ファンド報告書の交付方法: 当ファンドでは、①運用終了日現在の運用報告書を運用の終了した翌月第10営業日までに、②決算期末日（3月末日）現在の運用報告書を5月末日までに、また、③運用終了後は清算事務の結了日現在の清算結了報告書を当ファンドの清算事務を結了した日の翌月第10営業日までに、それぞれ当ファンドの「運用レポート」ページに掲載して公表します。

※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。

※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

運用レポート [2019-08-07]時点

運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。

運用状況

運用利回り: 7.8%

平均運用率: 86.49%

応募総額: ¥ 12,900,000

運用開始日: 2019-02-20

運用終了日: 2019-06-20

分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）

「分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）」に記載の金額は、お客様の出資額に応じた分配の際に生じる1円未満の金額の合計額を控除したものとなっております。このため、対象債権毎に記載した「利払い」の「内)投資家分配分」の合計額とは異なります。

※運用期間、分配金等の最終的な合計金額につきましては、ファンド報告書をご覧ください。

分配日：2019-03-07: ¥ 21,924 （¥ 16.99）

分配日：2019-04-05: ¥ 15,736 （¥ 12.19）

分配日：2019-05-10: ¥ 129,932 （¥ 100.72）

分配日：2019-06-07: ¥ 87,519 （¥ 67.84）

分配日：2019-07-05: ¥ 5,840 （¥ 4.52）

分配日：2019-08-07: ¥ 23,426 （¥ 18.15）

分配金額合計 （2019年08月07日現在）: ¥ 284,377 （¥ 220.45）

償還金（投資金額1万円あたりの償還金額）

償還日：2019-03-25: ¥ 12,140 （¥ 9.41）

償還日：2019-04-05: ¥ 1,750,004 （¥ 1,356.59）

償還日：2019-04-26: ¥ 12,155 （¥ 9.42）

償還日：2019-05-10: ¥ 125,662 （¥ 97.41）

償還日：2019-06-14: ¥ 5,500,010 （¥ 4,263.57）

償還日：2019-06-25: ¥ 5,500,029 （¥ 4,263.58）

償還金額合計 （2019年08月07日現在）: ¥ 12,900,000 （¥ 10,000.00）

本ファンドが取得した対象債権

本ファンドの主要な融資先（AM社）に対する融資債権

資金使途のモニタリング状況: 資金使途どおりの費消を確認済み

履歴

2019-02-20

対象債権取得
¥ 11,000,000

2019-02-28

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 25,556

¥ 3,617

¥ 21,939

2019-03-01

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 2,410

¥ 452

¥ 1,958

2019-04-26

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 74,739

¥ 14,014

¥ 60,725

2019-04-26

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 79,863

¥ 11,302

¥ 68,561

2019-05-31

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 26,520

¥ 4,973

¥ 21,547

2019-05-31

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 76,668

¥ 10,850

¥ 65,818

2019-06-03

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 7,232

¥ 1,356

¥ 5,876

2019-06-10

回収
¥ 5,500,000

2019-06-20

回収
¥ 5,500,000

2019-07-01

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 28,930

¥ 5,426

¥ 23,504

回収予定日: 2019-06-07

回収予定日(変更): 2019-06-28

回収予定日(変更): 2019-06-10

回収予定日(変更): 2019-06-28

回収予定日(変更): 2019-06-20

利息支払状況: 期日どおり

返済状況: 期日どおり

貸付利回り（投資家分配）: 6.5%

主要な融資先以外の融資先に対する融資債権1

資金使途のモニタリング状況: 資金使途どおりの費消を確認済み

履歴

2019-02-20

対象債権取得
¥ 150,000

2019-03-15

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 756

¥ 142

¥ 614

2019-03-15

回収
¥ 12,165

2019-04-15

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 936

¥ 176

¥ 760

2019-04-15

回収
¥ 12,170

2019-04-26

回収
¥ 125,665

2019-05-15

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 302

¥ 57

¥ 245

回収予定日: 2019-05-31

回収予定日(変更): 2019-04-26

利息支払状況: 期日どおり

返済状況: 期日どおり

貸付利回り（投資家分配）: 6.5%

主要な融資先以外の融資先に対する融資債権2

資金使途のモニタリング状況: 資金使途どおりの費消を確認済み

履歴

2019-02-20

対象債権取得
¥ 1,750,000

2019-03-07

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 6,472

¥ 1,079

¥ 5,393

2019-03-29

利払い

内)営業者報酬分

内)投資家分配分
¥ 9,493

¥ 1,583

¥ 7,910

2019-03-29

回収
¥ 1,750,000

回収予定日: 2019-05-31

回収予定日(変更): 2019-03-29

利息支払状況: 期日どおり

返済状況: 期日どおり

貸付利回り（投資家分配）: 7.5%

ファンドの財務状況

貸借対照表及び損益計算書

事業者（営業者）の財務状況

営業者の財務情報: 2018年3月31日現在（PDF）

ファンド報告書

運用報告書（分配計算書）・清算報告書

[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。
クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。

※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。

※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

トピックス

融資先またはクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社の事業計画に大幅な修正等が生じた場合等、ファンドの運用に重大な影響を及ぼす事由が発生した場合等に掲載します。

※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。

※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

投資額 (元金)	万円 1万円～5千万円まで
目標利回り (年／税引前)	％ 0.1%～10%まで
運用期間	ヶ月 6ヶ月～36ヶ月まで

分配金額（税引前）	円
源泉所得税	円
分配金額（税引後）	円
元利合計金額	円