日本 建設/不動産事業

不動産担保型ローンファンド第262号

不動産担保型ローンファンド / Real Estate backed loan fund

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク
  • 目標利回り(税引前) ※1

    年率 6.3%

  • 運用期間 ※2

    7ヶ月

  • 担保・保証 ※3

    担保: 有
    保証: 無

応募金額
¥ 18,950,000
応募人数
140 名
目標金額
¥ 18,950,000
最低投資額
¥ 10,000
単位:¥ 1,000
残り時間
募集終了

ファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を複数の融資先への融資等による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。以下では当ファンドの複数の融資先の内、主要な融資先※4について紹介します。

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク

プロジェクト概要

本プロジェクトは本営業者から次の資金使途で資金を借り入れて川崎市の住宅用開発用地を取得し、造成工事に係る開発許可の取得後、または造成工事完了後に住宅建設用地として建売業者等に売却するものです。

資金使途 不動産購入資金その他運転資金

注)当ファンドは、本匿名組合のために既に行われた融資によって生じた債権を取得するものです。

本プロジェクトの開発用地は開発総面積1万平米超の広大な開発エリアのうち約4千5百平米対象としており、都心へのアクセスが良好なベッドタウンで纏まった規模の土地開発を進めることのできるプロジェクトとなります。

注) 写真は広大な開発エリアの開発後のイメージであり、本プロジェクトの対象となる住宅用開発用地ではありません。

ビジネスモデル・資金及び収益の流れ

融資先は調達した資金で用地取得を行い、測量・設計費用等を投じ造成許可を取得する予定です。許可の取得後または造成工事後に建売業者等に売却することで収益を得るビジネスモデルとなります。

注)上記は、本ファンド募集時点で予定・想定する事項を記載したものであり、将来の取引等を保証するものではありません。特に「利払い・返済」に係る原資については必ずしも上記の内容に限定されるものではなく、当該対象債権に設定した保全方法の実行や第三者からの任意弁済の受入れなどの様々な方法でその元本・利息の棄損等が生じないよう、また仮に生じる場合でも最小限に留まるよう回収を図るものです。

対象市場の概況

川崎市の人口・世帯数ともに安定して増加傾向にあり、2018年には150万人超、70万世帯超に達しております。

出展:川崎市公式サイト

川崎市の住宅地向け地価は2012年から上昇基調が継続しております。

出展:川崎市公式サイト 川崎市の地価情報

融資先の特長等

融資先と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。

融資先概要

会社名 BE社
当社との関係 融資先と日本クラウド証券はクラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループに属する会社であり、両社の役員を兼務する者がおります。
住所 東京都港区六本木
業務内容 宅地建物取引業、コンサルティング事業、システムコンサルティング・ソフトウエアの売却及び保守  等
資本金 200万円
設立年 1993年
代表者 非公開
会社略歴 非公開

注)融資先のアルファベット表記は、2015年11月以降に募集したファンドにつきましては融資先ごとに独自のものを割り振っています。(あるファンドでのBE社=他のファンドでのBE社)
融資先を特定しうる情報が貸金業法に基づく規制により表示することが出来ないことから、「非公開」としている項目がございます。今後、同法の改正やガイドライン等の変更等が行われた場合に開示される可能性がございます。

注)平成31年3月18日において、金融庁における法令適用事前確認手続(回答書)により、融資先の匿名化が不要となるための一定の要件が公表されましたが、当該要件が満たされていないため「非公開」としている項目がございます。

融資先財務情報

担保・保証の概要

担保 土地(所有権)に対する第一順位の共同根抵当権の設定
保証 無し
その他保全 無し
ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク

注1)当該融資が実行される時点では、担保として抵当権が設定される土地の96.5%は取引先企業が保有し所有権登記を備えていますが、残りの3.5%の土地は取引先企業の前主が所有者であって、取引先企業はこの一部の土地について所有権移転請求権を有し、その旨の仮登記を備えております。
当該融資の実行時点では、抵当不動産について取引先企業が物上保証人となりますが、当該融資の返済までのいずれかの時点で土地所有権がBE社に移転されてBE社が物上保証人となる予定です。なお、抵当不動産の96.5%の部分のみであっても、その価値は融資総額を上回るものと評価しております。

注2)「その他保全」では、対抗要件を具備していないものの融資先からの返済が困難となった場合等に融資先等との契約に基づきクラウドバンクが融資債権の保全のために取得して回収を図るものを紹介しています。

担保(その他保全を含む)物件の概要

所在 神奈川県川崎市
用途地域 第一種低層住居専用地域
建ぺい率・容積率 40・80%
交通アクセス 東急田園都市線最寄駅行バス停留所 徒歩5分
周辺施設 大型商業施設 徒歩11分
市立小学校 徒歩2分
市立中学校 徒歩10分
土地面積 開発総面積10,732m2、うち対象面積4,745m2
計画区画数(予定) 全64区画うち対象18区画

担保(その他保全を含む)物件の特長

① 住宅地として好条件の立地

最寄駅から東京駅まで約40分、渋谷駅まで約20分といった都心部へのアクセスが良好な沿線の閑静な住宅街にあり、開発面積が広いため、住宅地として開発された暁には区画整理され整然とした街並みになる予定です。周辺には大学病院、教育機関、保育園、公園、文化施設等が数多く所在し、ファミリー層の住宅需要が広く見込める立地です。

注)写真はイメージです

② 人気の高い田園都市線沿線の住宅街

住宅街としての高い人気を誇る田園都市線沿線の物件です。住みたい路線として挙げられることも多く、ブランドイメージの高さから根強い人気を誇り、宅地として完成後は十分な流動性を見込むことができるものと考えております。

本融資のリスク等

当ファンドに組み込まれる融資債権の貸付利回り(投資家分配)は次のとおりです

BE社に対する融資債権 BE社以外に対する融資債権
(募集開始時点での予定)
貸付利回り
(投資家分配)
6.5% 7.5%

注)貸付利回り(投資家分配)とは、匿名組合に支払われる利息の内、営業者報酬分を控除して投資家に分配される利率をいいます。

本融資に関する具体的リスク、注意事項等

BE社に対する本件融資債権には、匿名組合出資持分契約締結前交付書面に記載されたものの他に次に掲げるリスクや注意事項があります。

1. 自治体との調整に関するリスク

  • 本融資は、BE社が本融資により取得した土地を売却することにより得た資金でもって返済される予定となっております。本件土地の売却については開発行為が必要となるため、当該開発行為について本件土地所在地域の自治体との調整が遅れた場合、本件土地の売却が当初の予定よりも遅れる可能性があります。この場合、利息の一部または全部の支払いや元本の一部または全部の返済が遅延するおそれがあります。

2. 担保権の実行よる回収に関するリスク

  • 本件融資に係る担保として、本件土地の所有権に共同根抵当権が設定されており、担保権の実行により本融資債権を回収する場合、対象となる土地の競売をすることになります。当該土地の競売に時間を要した場合、利息の一部または全部の支払いや元本の一部または全部の返済が遅延するおそれがあります。

以上

本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします

0800-814-7476 (土日、祝祭日を除く平日 8:40-17:40)

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り(投資家分配)を基礎に早期償還を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合(年率換算)とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先(※4)に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

※本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。

※本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。

※本ページのファンド名称・号数左上の記載は、当ファンドのカテゴリとして、主要な融資先に対する融資債権の資金使途となる事業内容をもとに、クラウドバンクが便宜上、任意に設定して表示するものであり、その正確性、信頼性、完全性を保証するものではありません。

ファンド概要

不動産担保型ローンファンド / Real Estate backed loan fund

契約名
クラウドバンク匿名組合契約
募集者
日本クラウド証券株式会社
営業者
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社

クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。

営業者の財務情報
平成30年3月31日現在(PDF)
当ファンドの事業計画

本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。

募集期間
2019-04-02 〜 2019-04-09

※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。

※募集を終了した後は、投資申込みの撤回や投資契約の解除はできません。

運用予定期間
2019-04-10 〜 2019-11-08

※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。

※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。

※運用期間は営業者の裁量により延長する場合があります。運用期間の延長により償還予定日が延期される場合にはお客様へ通知いたします。

※中途解約はできません。

分配開始時期
運用開始 翌々月以降 (原則)毎月
分配日
(原則)月末締め翌月10営業日以内
償還予定日
2019-12-06

※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。

最低投資額
¥ 10,000
追加単位:¥ 1,000
最低成立金額
-
目標利回り(税引前) ※1
年率 6.3%
担保 ※3
保証 ※3
分別管理の方法

本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者(保証人および担保提供者を含みます。)からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座(当該金銭であることがその名義により明らかであるもの)に預金し、分別管理します。

ファンド報告書の交付方法

当ファンドでは、①運用終了日現在の運用報告書を運用の終了した翌月第10営業日までに、②決算期末日(3月末日)現在の運用報告書を5月末日までに、また、③運用終了後は清算事務の結了日現在の清算結了報告書を当ファンドの清算事務を結了した日の翌月第10営業日までに、それぞれ当ファンドの「運用レポート」ページに掲載して公表します。

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り(投資家分配)を基礎に早期償還を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合(年率換算)とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先(※4)に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

運用レポート [2019-10-04]時点

運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。

運用状況

運用利回り
6.8%
平均運用率
62%
応募総額
¥ 18,950,000
運用開始日
2019-04-10
運用終了日
2019-09-30

分配金(投資金額1万円あたりの分配金額)

「分配金(投資金額1万円あたりの分配金額)」に記載の金額は、お客様の出資額に応じた分配の際に生じる1円未満の金額の合計額を控除したものとなっております。このため、対象債権毎に記載した「利払い」の「内)投資家分配分」の合計額とは異なります。

※運用期間、分配金等の最終的な合計金額につきましては、ファンド報告書をご覧ください。

分配日:2019-05-10
¥ 44,649 (¥ 23.56)
分配日:2019-06-07
¥ 110,405 (¥ 58.26)
分配日:2019-07-05
¥ 106,907 (¥ 56.42)
分配日:2019-08-07
¥ 58,304 (¥ 30.77)
分配日:2019-09-06
¥ 24,822 (¥ 13.10)
分配日:2019-10-04
¥ 30,737 (¥ 16.22)
分配金額合計
(2019年10月04日現在)
¥ 375,824 (¥ 198.32)

償還金(投資金額1万円あたりの償還金額)

償還日:2019-07-11
¥ 15,165,925 (¥ 8,003.13)
償還日:2019-09-18
¥ 945,999 (¥ 499.21)
償還日:2019-10-04
¥ 2,838,076 (¥ 1,497.67)
償還金額合計
(2019年10月04日現在)
¥ 18,950,000 (¥ 10,000.00)

本ファンドが取得した対象債権

本ファンドの主要な融資先(BE 社)に対する融資債権
資金使途のモニタリング状況
資金使途どおりの費消を確認済み
主要な融資先の財務情報
BE社 財務状況(PDF)
履歴

2019-04-10

  • 対象債権取得
  • ¥ 15,166,000

2019-04-26

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 53,184
    ¥ 9,972
    ¥ 43,212

2019-05-28

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 106,369
    ¥ 19,945
    ¥ 86,424

2019-06-28

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 103,045
    ¥ 19,321
    ¥ 83,724

2019-07-11

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 43,212
    ¥ 8,103
    ¥ 35,109

2019-07-11

  • 回収
  • ¥ 15,166,000
回収予定日
2019-11-08
回収予定日(変更)
2019-07-11
利息支払状況
期日どおり
返済状況
期日どおり
貸付利回り(投資家分配)
6.5%
主要な融資先以外の融資先に対する融資債権1
資金使途のモニタリング状況
資金使途どおりの費消を確認済み
履歴

2019-04-10

  • 対象債権取得
  • ¥ 3,784,000

2019-04-12

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 1,866
    ¥ 312
    ¥ 1,554

2019-05-13

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 28,924
    ¥ 4,821
    ¥ 24,103

2019-06-12

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 27,991
    ¥ 4,666
    ¥ 23,325

2019-07-12

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 27,991
    ¥ 4,666
    ¥ 23,325

2019-08-13

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 29,857
    ¥ 4,977
    ¥ 24,880

2019-09-03

  • 回収
  • ¥ 946,000

2019-09-12

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 25,891
    ¥ 4,316
    ¥ 21,575

2019-09-24

  • 回収
  • ¥ 946,000

2019-09-30

  • 利払い
    内)営業者報酬分
    内)投資家分配分
  • ¥ 11,196
    ¥ 1,867
    ¥ 9,329

2019-09-30

  • 回収
  • ¥ 1,892,000
回収予定日
2019-10-31
回収予定日(変更)
2019-09-30
利息支払状況
期日どおり
返済状況
期日どおり
貸付利回り(投資家分配)
7.5%

ファンドの財務状況

貸借対照表及び損益計算書

事業者(営業者)の財務状況

営業者の財務情報
平成30年3月31日現在(PDF)

ファンド報告書

運用報告書(分配計算書)・清算報告書
現在公開中のファンド報告書はありません

[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。
クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り(投資家分配)を基礎に早期償還を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合(年率換算)とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先(※4)に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

トピックス

融資先またはクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社の事業計画に大幅な修正等が生じた場合等、ファンドの運用に重大な影響を及ぼす事由が発生した場合等に掲載します。

※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り(投資家分配)を基礎に早期償還を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合(年率換算)とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先(※4)に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。

投資収益シミュレーション

投資額と目標利回りをご入力いただくと、運用終了後の受取金額(税引き後)のシミュレーションをご覧いただくことができます。

投資額
(元金)
万円
1万円~5千万円まで
目標利回り
(年/税引前)

0.1%~10%まで
運用期間 ヶ月
6ヶ月~36ヶ月まで

分配金額
(税引前)
源泉所得税
分配金額
(税引後)
元利合計金額

※試算は投資額に目標利回り(税引前)と投資期間を乗じた単純計算であり、実際の分配金額は異なります。なお、1円未満は切り捨てとなります。

日本クラウド証券株式会社 Crowd Securities Japan, Inc.

代表番号: 03-6447-0011(土日、祝祭日を除く平日8:40-17:40)

第一種・第二種金融商品取引業者: 関東財務局長(金商)第115号 / 日本証券業協会 加入

〒106-0032 東京都港区六本木七丁目15番7号 新六本木ビル 6F

当社が契約する金融商品取引業務にかかる指定紛争解決機関: 「証券・金融商品あっせん相談センター」

〒103-0025 東京都中央区日本橋茅場町2-1-1 第二証券会館 0120-64-5005