クラウドバンクファンド第3751号不動産担保型ローンファンド第405号
不動産担保型ローンファンド / Real Estate backed loan fund
-
目標利回り(税引前) ※1
年率 5.3%
-
運用期間 ※2
9ヶ月
-
担保・保証 ※3
「会員限定情報」等に記載されております。
- 応募方式
- 先着方式
- 応募金額
- ¥ 30,000,000
- 応募人数
- 207 名
- 目標金額
- ¥ 30,000,000
- 最低投資額
- ¥ 10,000
単位：¥ 1,000 - 残り時間
- 募集終了
ファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を複数の融資先への融資等による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。以下では当ファンドの複数の融資先の内、主要な融資先※4について紹介します。
なお、本ファンドの主要な融資先への融資は円建てで行われ、利息の支払いおよび元金の返済も円で行われるため、為替リスクはありません。
プロジェクト概要
本プロジェクトは本営業者から次の資金使途で資金を借り入れ、不動産担保に裏付けられるローン・パーティシペーション・アグリーメントにかかる参加権購入資金のバックファイナンスを行い、融資先の事業収益等から本件融資の返済を行います。
| 資金使途 | ローン・パーティシペーションにかかる権利購入資金 |
|---|
注）当ファンドは、本営業者が新たに融資を行うことで生じる債権を取得するものです。
注）ローン・パーティシペーションとは、貸主と借主との間に生じた権利義務関係はそのままに、参加割合に相当する資金を支払うことで融資債権から生じる利益とリスクを参加者に移転させるものです。
融資先は、調達した資金を用い、取引先企業からSPVの最終資金需要者に対するローン契約へのローン・パーティシペーションの権利を購入し、その参加利益を受け取るものです。最終資金需要者からSPVに支払われた利息等はローン・パーティシペーション上の参加利益となるので、融資先は参加利益の支払いを受けて融資の弁済を行う予定です。
写真はイメージであり、本プロジェクトの対象となる不動産を特定するものではありません。
ローン・パーティシペーションの対象となるローン契約には、最終資金需要者グループが保有する米国ハワイ州オアフ島所在のコンドミニアムが担保に設定されております。最終資金需要者がローン契約に対する利息支払いおよび返済を行うことができなかった場合、担保の処分等によりローン契約にかかる元本等の回収が行われ、回収された資金をもとにローン・パーティシペーション上の参加利益が支払われます。
注）SPV=Special Purpose Vehicle: 特定の事業のみを行う目的で設立された会社であり、本件でも最終資金需要者に対する融資を事業の目的としております。
注）上記は、本ファンド募集時点で予定・想定する事項を記載したものであり、将来の取引等を保証するものではありません。特に「利払い・返済」に係る原資については必ずしも上記の内容に限定されるものではなく、当該対象債権に設定した保全方法の実行や第三者からの任意弁済の受入れなどの様々な方法でその元本・利息の棄損等が生じないよう、また仮に生じる場合でも最小限に留まるよう回収を図るものです。
対象市場の概況
本ファンドの対象物件が位置するホノルル市郡は、ハワイ州全体人口の過半数を擁しております。近年は、物価高騰等の影響によりハワイ州全体、ホノルル市郡ともに人口減少の傾向にあります。一方で、ハワイ州産業経済開発観光局（DBEDT）が発表している2045年までの人口増減の予測では2025年には州全体人口は約15.1万人、うちホノルル市郡は約10.3万人まで増加することが予測されております。
また，ハワイ州の州経済は、主要産業である観光業と軍事関連支出の割合が大きく，近年は観光業に加えて不動産業や建設業が拡大基調を強め，州の総生産額は穏やかな成長を継続しております。
出典：ハワイ州産業経済開発観光局（DBEDT） 2018 STATE OF HAWAII DATA BOOK
出典：ハワイ州産業経済開発観光局（DBEDT）
融資先の特長等
クラウドバンクグループの企業がその議決権のすべてを保有する合同会社です。
当ファンドに組み込まれる融資債権の貸付利回り（投資家分配）は次のとおりです
| 主要な融資先に対する融資債権 | 主要な融資先以外に対する融資債権 （募集開始時点での予定） |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 貸付利回り （投資家分配） |
5.5% | 6.5% | ||||
注）貸付利回り（投資家分配）とは、匿名組合に支払われる利息の内、営業者報酬分を控除して投資家に分配される利率をいいます。
本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
※ 本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
※ 本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。
※ 本ページのファンド名称・号数左上の記載は、当ファンドのカテゴリとして、主要な融資先に対する融資債権の資金使途となる事業内容をもとに、クラウドバンクが便宜上、任意に設定して表示するものであり、その正確性、信頼性、完全性を保証するものではありません。
ファンド概要
不動産担保型ローンファンド / Real Estate backed loan fund
- 契約名
- クラウドバンク匿名組合契約
- 募集取扱者
- 日本クラウド証券株式会社
- 営業者
-
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。
- 営業者の財務情報
- 2019年3月31日現在（PDF）
- 当ファンドの事業計画
-
本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
- 募集期間
- 2020-03-25 〜 2020-03-30
※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。
※募集を終了した後は、投資申込みの撤回や投資契約の解除はできません。
- 運用予定期間
-
2020-03-31 〜 2020-12-07
※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。
※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。
※運用期間は営業者の裁量により延長する場合があります。運用期間の延長により償還予定日が延期される場合にはお客様へ通知いたします。
※中途解約はできません。
- 分配開始時期
- 運用開始 翌々月以降 （原則）毎月
- 分配日
- （原則）月末締め翌月10営業日以内
- 償還予定日
- 2021-01-08
※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。
- 最低投資額
- ¥ 10,000
追加単位：¥ 1,000
- 最低成立金額
- -
- 目標利回り(税引前) ※1
- 年率 5.3%
- 担保・保証内容 ※3
- 「会員限定情報」等に記載されております。
- 分別管理の方法
-
本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者（保証人および担保提供者を含みます。）からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座（当該金銭であることがその名義により明らかであるもの）に預金し、分別管理します。
- ファンド報告書の交付方法
-
当ファンドでは、①運用終了日現在の運用報告書を運用の終了した翌月第10営業日までに、②決算期末日（3月末日）現在の運用報告書を5月末日までに、また、③運用終了後は清算事務の結了日現在の清算結了報告書を当ファンドの清算事務を結了した日の翌月第10営業日までに、それぞれ当ファンドの「運用レポート」ページに掲載して公表します。
- 審査体制
- 融資にあたっては、貸金業務取扱主任者資格、証券業の内部管理責任者資格、宅地建物取引士資格などを有する役職員や、日本クラウド証券のコンプライアンス担当者等によって構成される融資審査会を開催します。融資審査会では、融資先の資金使途となる事業の収益性、万一の場合の担保権実行等を考慮し、出席者の全員が当該債権の回収が可能であると判断したものに限って融資を承認いたします。日本クラウド証券では、融資審査会において承認された融資による債権を取得するファンドであることを確認し、稟議承認したファンドに限って募集の取扱いを行います。
- 融資の方針、融資・審査基準
- 募集ページに掲載していない融資債権であっても、掲載している融資債権と同様に融資審査会を開催し、資金使途となる事業の収益性、万一の場合の担保権実行等を考慮して回収が可能であるとして出席者の全員が承認したものに限って、当該融資債権を取得するものとしています。また、担保については、原則として強制執行または任意売却を行った際に融資総額を上回るものと評価されるものを受け入れており、その評価方法は原価法・収益還元法・取引事例比較法等によるものとしております。
- 融資債権の管理、回収方針・態勢
- ファンドの営業者では、適宜、融資先の事業状況や財務状況の健全性、融資を行った資金の使途、担保の状況の変化等についてヒアリングし、必要に応じて資料の提出等を求める等してモニタリングを行うことで、それぞれの融資債権を管理します。 日本クラウド証券では、毎月および必要に応じてファンドの営業者からモニタリングの状況について報告を受けております。 融資債権について期限の利益が失われた場合、①融資債権について物的担保が設定されていれば担保物件の任意売却を含む担保権の実行、②保証契約が締結されていれば保証人に対する保証債務の履行請求、③融資債権サービサーへの売却、または④第三者による弁済の受入れ等のいずれかまたはこれらの組合せにより回収を図ります。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
運用レポート [2020-12-03]時点
運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。
運用状況
- 運用利回り
- 5.4%
- 平均運用率
- 87.30%
- 応募総額
- ¥ 30,000,000
- 運用開始日
- 2020-03-31
- 運用終了日
- 2020-11-30
分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）
「分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）」に記載の金額は、お客様の出資額に応じた分配の際に生じる1円未満の金額の合計額を控除したものとなっております。このため、対象債権毎に記載した「利払い」の「内)投資家分配分」の合計額とは異なります。
※運用期間、分配金等の最終的な合計金額につきましては、ファンド報告書をご覧ください。
※元本償還時に為替差益が生じた場合、分配金に当該為替差益が含まれます。
- 分配日：2020-05-08
- ¥ 133,480 （¥ 44.49）
- 分配日：2020-06-05
- ¥ 137,702 （¥ 45.90）
- 分配日：2020-07-07
- ¥ 133,980 （¥ 44.66）
- 分配日：2020-08-07
- ¥ 138,109 （¥ 46.03）
- 分配日：2020-09-07
- ¥ 138,109 （¥ 46.03）
- 分配日：2020-10-07
- ¥ 133,448 （¥ 44.48）
- 分配日：2020-11-09
- ¥ 130,751 （¥ 43.58）
- 分配日：2020-12-03
- ¥ 3,322 （¥ 1.10）
- 分配金額合計
（2020年12月03日現在） - ¥ 948,901 （¥ 316.30）
償還金（投資金額1万円あたりの償還金額）
- 償還日：2020-10-07
- ¥ 579,918 （¥ 193.30）
- 償還日：2020-11-09
- ¥ 28,800,000 （¥ 9,600.00）
- 償還日：2020-12-03
- ¥ 620,082 （¥ 206.69）
- 償還金額合計
（2020年12月03日現在） - ¥ 30,000,000 （¥ 10,000.00）
本ファンドが取得した対象債権
- 本ファンドの主要な融資先（BF社）に対する融資債権
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 主要な融資先の財務情報
- BF社 財務状況（PDF）
- 履歴
-
2020-03-31
-
対象債権取得
-
¥ 28,800,000
2020-04-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 162,399¥ 34,800¥ 127,599
2020-05-31
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 167,999¥ 36,000¥ 131,999
2020-06-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 162,399¥ 34,800¥ 127,599
2020-07-31
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 167,999¥ 36,000¥ 131,999
2020-08-31
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 167,999¥ 36,000¥ 131,999
2020-09-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 162,399¥ 34,800¥ 127,599
2020-10-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 162,399¥ 34,800¥ 127,599
2020-10-30
-
回収
-
¥ 28,800,000
-
- 回収予定日
- 2020-12-07
- 回収予定日(変更)
- 2020-10-30
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 5.5%
- 主要な融資先以外の融資先に対する融資債権1
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2020-03-31
-
対象債権取得
-
¥ 500,000
2020-04-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 3,278¥ 615¥ 2,663
2020-05-29
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 3,169¥ 595¥ 2,574
2020-06-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 3,497¥ 656¥ 2,841
2020-07-31
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 3,387¥ 636¥ 2,751
2020-08-31
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 3,387¥ 636¥ 2,751
2020-09-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 3,278¥ 615¥ 2,663
2020-09-30
-
回収
-
¥ 500,000
-
- 回収予定日
- 2020-04-30
- 回収予定日(変更)
- 2020-06-30
- 回収予定日(変更)
- 2020-08-31
- 回収予定日(変更)
- 2020-11-30
- 回収予定日(変更)
- 2020-09-30
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 6.5%
- 主要な融資先以外の融資先に対する融資債権2
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2020-03-31
-
対象債権取得
-
¥ 80,000
2020-04-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 524¥ 99¥ 425
2020-05-29
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 507¥ 96¥ 411
2020-06-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 559¥ 105¥ 454
2020-07-31
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 542¥ 102¥ 440
2020-08-31
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 542¥ 102¥ 440
2020-09-18
-
回収
-
¥ 80,000
2020-09-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 314¥ 59¥ 255
-
- 回収予定日
- 2020-11-30
- 回収予定日(変更)
- 2020-09-18
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 6.5%
- 主要な融資先以外の融資先に対する融資債権3
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2020-04-01
-
対象債権取得
-
¥ 620,000
2020-04-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 3,929¥ 737¥ 3,192
2020-05-29
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 3,929¥ 737¥ 3,192
2020-06-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 4,336¥ 813¥ 3,523
2020-07-31
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 4,201¥ 788¥ 3,413
2020-08-31
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 4,201¥ 788¥ 3,413
2020-09-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 4,065¥ 763¥ 3,302
2020-10-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 4,065¥ 763¥ 3,302
2020-11-30
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 4,201¥ 788¥ 3,413
2020-11-30
-
回収
-
¥ 620,000
-
- 回収予定日
- 2020-11-30
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 6.5%
ファンドの財務状況
- 貸借対照表及び損益計算書
事業者（営業者）の財務状況
- 営業者の財務情報
- 2019年3月31日現在（PDF）
ファンド報告書
- 運用報告書（分配計算書）・清算報告書
[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。
クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
トピックス
融資先またはクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社の事業計画に大幅な修正等が生じた場合等、ファンドの運用に重大な影響を及ぼす事由が発生した場合等に掲載します。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
こちらの情報は会員限定情報になります。
ログインする投資収益シミュレーション
投資額と目標利回りをご入力いただくと、運用終了後の受取金額（税引き後）のシミュレーションをご覧いただくことができます。
|
投資額 (元金) |
万円 1万円～5千万円まで |
|---|---|
|
目標利回り (年／税引前) |
％ 0.1%～10%まで |
| 運用期間 |
ヶ月 6ヶ月～36ヶ月まで |
| 分配金額 （税引前） |
円 |
|---|---|
| 源泉所得税 | 円 |
| 分配金額 （税引後） |
円 |
| 元利合計金額 | 円 |
※試算は投資額に目標利回り（税引前）と投資期間を乗じた単純計算であり、実際の分配金額は異なります。なお、1円未満は切り捨てとなります。
