クラウドバンクファンド第6143号米ドル建カリフォルニア太陽光発電ファンド第39号
米国カリフォルニア州の太陽光発電プロジェクトの支援を目的として組成されたファンドです。
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目標利回り(税引前) ※1
年率 4.7%
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運用期間 ※2
21ヶ月
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担保・保証
「会員限定情報」等に記載されております。
- 応募方式
- 先着方式
- 応募金額
- US$ 30,000.00
- 応募人数
- 33 名
- 目標金額
- US$ 30,000.00
- 最低投資額
- US$ 100.00
単位：US$ 10.00 - 残り時間
- 募集終了
このファンドは、米ドルで出資し、分配・償還も米ドルで行われます。
ファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を下記の融資先への融資による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。以下では当ファンドの融資先について紹介します。
プロジェクト概要
本プロジェクトは、米国カリフォルニアにおける商業施設での屋根設置型太陽光発電事業を行うことを最終資金需要としており、その為に本営業者から資金を借り入れ、同事業を裏付けとするローン・パーティシペーション・アグリーメントに基づく参加資金として使用します。
その後、ローン・パーティシペーション・アグリーメントの参加利益による収益等から本件融資の返済を行うことを予定しているものです。
| 資金使途 | ローン・パーティシペーション・アグリーメントに基づく参加資金の支払い |
|---|
注）当ファンドは、本営業者が新たに融資を行うことで生じる債権を取得するものです。
注）ローン・パーティシペーションとは、貸主と借主との間に生じた権利義務関係はそのままに、参加割合に相当する資金を支払うことで融資債権から生じる利益とリスクを参加者に移転させるものです。
融資先は、SPV（以下では「本SPV」といいます。）から最終資金需要者に対して行われる融資について資金を拠出することにより参加し、その参加利益を受け取るものです。最終資金需要者から本SPVに支払われた利息等はローン・パーティシペーション上の参加利益となるので、融資先は参加利益の支払いを受けて融資の弁済を行う予定です。
注）SPV=Special Purpose Vehicle: 特定の事業のみを行う目的で設立された会社であり、本件でも最終資金需要者に対する融資を事業の目的としております。
■商業施設での屋根設置型太陽光発電事業とは
一括りに太陽光発電事業といっても、その形態は様々であり、設置方法により区別をした場合、「地上設置型」、「屋根設置型」に大別することができます。
一般的にメガソーラーと呼ばれる大規模な事業の場合（大量のソーラーパネルを設置する場合）は、比較的傾斜の緩やかな土地を伐採・造成し、地上に設置する場合が多く、一方で個人家庭等で小規模な事業の場合は家屋・カーポート等の屋根を活用して設置する場合が多いと言われます。
本プロジェクトでは、このうちショッピングモール等の商業施設の屋根を活用した「屋根設置型」の太陽光発電事業を行うことを目的とするものであり、商業施設の屋根を活用することで一般家庭の家屋と比べると比較的大規模な事業に対応できる面積も確保することが可能となります。
本来収益を生まない屋根の有効活用ができることに加え、太陽光パネルの遮熱効果による商業施設内空調の効率改善等のメリットがあると言われており、日本でも太陽光発電所を設置する平坦な適地の確保が難しくなってきたことからも改めて注目度が増してきております。
■本プロジェクトの概要（詳細は会員限定情報をご参照ください）
本プロジェクトは、米国カリフォルニア州のセントラルバレー南部に位置するベイカーズフィールド郡にあるミング通り周辺に所在する商業施設の屋上に太陽光パネルを設置するものとなります。発電した電気は商業施設のテナントが需要家として利用し、テナントから得られる電気の利用料によって、パネル等の設備工事に係る初期投資の回収・収益化を見込むプロジェクトとなります。
再生可能エネルギー発電事業者は、通常大手電力会社であるPG&E（パシフィック・ガス&エレクトリック）やSCE（サザン・カリフォルニア・エジソン）の配電線を利用することになります。今回のプロジェクトではPG&Eが管理者となる商業施設の配電線を利用して売電を行うものとなりますが、1MW未満の規模の発電事業であれば数百ドル程度の審査費用を支払えば特別な認可・ライセンス等無くとも売電を行うことが可能となります。
注）写真はイメージであり、本プロジェクトを表すものではありません。
■カリフォルニアの電力市況について
本プロジェクトは、前述の通り、設置した太陽光発電パネルから発電した電気は、直接商業施設のテナントに売電を行います。
日本では固定価格買取制度（FIT）が有名であり、この制度では再生可能エネルギー発電設備から作られた電気を一定額の売電単価で買い取ることを国が保証することを主旨としておりますが、本プロジェクトではこのような制度がございませんので売電単価はカリフォルニア州における電力の市場価格に左右されつつ、各テナントとの相対交渉で売電価格が決定されます。
本プロジェクトが行われるカリフォルニアの電気使用料は以下の通り高騰傾向が見られ、2001年頃と比較すると発電事業者にとってのマーケット環境はポジティブな状況に推移していると考えられます。
出典：U.S. Energy Information Administration
当ファンドに組み込まれる融資債権の貸付利回り（投資家分配）は次のとおりです
| 主要な融資先に対する融資債権 | |
|---|---|
| 貸付利回り （投資家分配） |
5.00% |
注）貸付利回り（投資家分配）とは、匿名組合に支払われる利息の内、営業者報酬分を控除して投資家に分配される利率をいいます。
本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
※本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。
※本ページのファンド名称・号数左上の記載は、当ファンドのカテゴリとして、主要な融資先に対する融資債権の資金使途となる事業内容をもとに、クラウドバンクが便宜上、任意に設定して表示するものであり、その正確性、信頼性、完全性を保証するものではありません。
ファンド概要
米国カリフォルニア州の太陽光発電プロジェクトの支援を目的として組成されたファンドです。
- 契約名
- クラウドバンク匿名組合契約
- 募集取扱者
- 日本クラウド証券株式会社
- 営業者
-
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。
- 営業者の財務情報
- 2021年3月31日現在（PDF）
- 当ファンドの事業計画
-
本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
- 募集期間
- 2022-06-14 〜 2022-06-20
※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。
※募集を終了した後は、投資申込みの撤回や投資契約の解除はできません。
- 運用予定期間
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2022-07-01 〜 2024-03-07
※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。
※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。
※運用期間は営業者の裁量により延長する場合があります。運用期間の延長により償還予定日が延期される場合にはお客様へ通知いたします。
※中途解約はできません。
- 分配開始時期
- 2022-09
- 分配日
- （原則）毎月 月末締め翌月10営業日以内
- 償還予定日
- 2024-04-05
※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。
- 最低投資額
- $ 100
追加単位：$ 10
- 最低成立金額
- $ 100
- 目標利回り(税引前) ※1
- 年率 4.7%
- 担保・保証内容
- 「会員限定情報」等に記載されております。
- 分別管理の方法
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本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者（保証人および担保提供者を含みます。）からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座（当該金銭であることがその名義により明らかであるもの）に預金し、分別管理します。
- ファンド報告書の交付方法
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当ファンドでは、①運用終了日現在の運用報告書を運用の終了した翌月第10営業日までに、②決算期末日（3月末日）現在の運用報告書を5月末日までに、また、③運用終了後は清算事務の結了日現在の清算結了報告書を当ファンドの清算事務を結了した日の翌月第10営業日までに、それぞれ当ファンドの「運用レポート」ページに掲載して公表します。
- 審査体制
- 融資にあたっては、貸金業務取扱主任者資格、証券業の内部管理責任者資格、宅地建物取引士資格などを有する役職員や、日本クラウド証券のコンプライアンス担当者等によって構成される融資審査会を開催します。融資審査会では、融資先の資金使途となる事業の収益性、万一の場合の担保権実行等を考慮し、出席者の全員が当該債権の回収が可能であると判断したものに限って融資を承認いたします。日本クラウド証券では、融資審査会において承認された融資による債権を取得するファンドであることを確認し、稟議承認したファンドに限って募集の取扱いを行います。
- 融資の方針、融資・審査基準
- 募集ページに掲載していない融資債権であっても、掲載している融資債権と同様に融資審査会を開催し、資金使途となる事業の収益性、万一の場合の担保権実行等を考慮して回収が可能であるとして出席者の全員が承認したものに限って、当該融資債権を取得するものとしています。また、担保については、原則として強制執行または任意売却を行った際に融資総額を上回るものと評価されるものを受け入れており、その評価方法は原価法・収益還元法・取引事例比較法等によるものとしております。
- 融資債権の管理、回収方針・態勢
- ファンドの営業者では、適宜、融資先の事業状況や財務状況の健全性、融資を行った資金の使途、担保の状況の変化等についてヒアリングし、必要に応じて資料の提出等を求める等してモニタリングを行うことで、それぞれの融資債権を管理します。 日本クラウド証券では、毎月および必要に応じてファンドの営業者からモニタリングの状況について報告を受けております。 融資債権について期限の利益が失われた場合、①融資債権について物的担保が設定されていれば担保物件の任意売却を含む担保権の実行、②保証契約が締結されていれば保証人に対する保証債務の履行請求、③融資債権サービサーへの売却、または④第三者による弁済の受入れ等のいずれかまたはこれらの組合せにより回収を図ります。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
運用レポート [2024-03-07]時点
運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。
運用状況
- 運用利回り
- 5.1%
- 平均運用率
- 100.00%
- 応募総額
- $ 30,000
- 運用開始日
- 2022-07-01
- 運用終了日
- 2024-02-29
分配金（投資金額100ドルあたりの分配金額）
「分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）」に記載の金額は、お客様の出資額に応じた分配の際に生じる1円未満の金額の合計額を控除したものとなっております。
このため、対象債権毎に記載した「利払い」の「内)投資家分配分」の合計額とは異なります。
※運用期間、分配金等の最終的な合計金額につきましては、ファンド報告書をご覧ください。
※元本償還時に為替差益が生じた場合、分配金に当該為替差益が含まれます。
- 分配日：2022-09-07
- $ 125 （$ 0.4160）
- 分配日：2022-10-07
- $ 129 （$ 0.4301）
- 分配日：2022-11-08
- $ 125 （$ 0.4160）
- 分配日：2022-12-07
- $ 129 （$ 0.4301）
- 分配日：2023-01-11
- $ 125 （$ 0.4160）
- 分配日：2023-02-07
- $ 129 （$ 0.4301）
- 分配日：2023-03-07
- $ 129 （$ 0.4301）
- 分配日：2023-04-07
- $ 117 （$ 0.3883）
- 分配日：2023-05-10
- $ 129 （$ 0.4301）
- 分配日：2023-06-07
- $ 125 （$ 0.4160）
- 分配日：2023-07-07
- $ 129 （$ 0.4301）
- 分配日：2023-08-07
- $ 125 （$ 0.4160）
- 分配日：2023-09-07
- $ 129 （$ 0.4301）
- 分配日：2023-10-06
- $ 129 （$ 0.4301）
- 分配日：2023-11-08
- $ 125 （$ 0.4160）
- 分配日：2023-12-07
- $ 129 （$ 0.4301）
- 分配日：2024-01-11
- $ 125 （$ 0.4160）
- 分配日：2024-02-07
- $ 129 （$ 0.4301）
- 分配日：2024-03-07
- $ 191 （$ 0.6378）
- 分配金額合計
（2024年03月07日現在） - $ 2,472 （$ 8.2403）
償還金（投資金額100ドルあたりの償還金額）
- 償還日：2024-03-07
- $ 30,000 （$ 100.0000）
- 償還金額合計
（2024年03月07日現在） - $ 30,000 （$ 100.0000）
本ファンドが取得した対象債権
- 本ファンドの主要な融資先（DM社）に対する融資債権
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 主要な融資先の財務情報
- DM社 財務状況（PDF）
- 履歴
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2022-07-01
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対象債権取得
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$ 30,000
2022-08-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 163$ 38$ 125
2022-09-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 168$ 39$ 129
2022-10-03
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 163$ 38$ 125
2022-11-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 168$ 39$ 129
2022-12-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 163$ 38$ 125
2023-01-04
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
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$ 168$ 39$ 129
2023-02-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 168$ 39$ 129
2023-03-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 152$ 35$ 117
2023-04-03
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 168$ 39$ 129
2023-05-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
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$ 163$ 38$ 125
2023-06-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
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$ 168$ 39$ 129
2023-07-03
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
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$ 163$ 38$ 125
2023-08-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
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$ 168$ 39$ 129
2023-09-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
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$ 168$ 39$ 129
2023-10-02
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 163$ 38$ 125
2023-11-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 168$ 39$ 129
2023-12-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 163$ 38$ 125
2024-01-04
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 168$ 39$ 129
2024-02-01
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
$ 168$ 39$ 129
2024-02-15
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利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
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$ 81$ 19$ 63
2024-02-15
-
回収
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$ 30,000
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- 回収予定日
- 2024-03-07
- 回収予定日(変更)
- 2024-02-15
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 5.0%
ファンドの財務状況
- 貸借対照表及び損益計算書
事業者（営業者）の財務状況
- 営業者の財務情報
- 2021年3月31日現在（PDF）
ファンド報告書
- 運用報告書（分配計算書）・清算報告書
[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。
クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
トピックス
融資先またはクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社の事業計画に大幅な修正等が生じた場合等、ファンドの運用に重大な影響を及ぼす事由が発生した場合等に掲載します。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
こちらの情報は会員限定情報になります。
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