クラウドバンクファンド第6988号バイオマス発電ファンド第395号
バイオマス発電ファンド / Biomass Power Generation Fund
-
目標利回り(税引前) ※1
年率 5.1%
-
運用期間 ※2
7ヶ月
-
担保・保証 ※3
「会員限定情報」等に記載されております。
- 応募方式
- 先着方式
- 応募金額
- ¥ 85,000,000
- 応募人数
- 323 名
- 目標金額
- ¥ 85,000,000
- 最低投資額
- ¥ 10,000
単位：¥ 1,000 - 残り時間
- 募集終了
ファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を複数の融資先への融資等による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。以下では当ファンドの複数の融資先の内、主要な融資先※4について紹介します。
プロジェクト概要
本プロジェクトは本営業者から次の資金使途で資金を借り入れて青森県におけるバイオマス発電事業の開発を行います。
| 資金使途 | バイオマス発電事業の土地・権利取得資金等にかかる免責的債務引受のためのファイナンス資金 |
|---|
注）当ファンドは、本匿名組合のために既に行われた融資の期限を延長するにあたり、当該債権を取得するものです。
融資先は本件融資に係る資金を債務引受のための資金として使用し、自社事業バイオマス発電事業の開発を進めます。
発電事業開発が一定程度進捗した段階で本発電事業を売却する又は本発電所を裏付けとする資金調達を行い、当該資金により返済を行う予定です。
注）上記は、本ファンド募集時点で予定・想定する事項を記載したものであり、将来の取引等を保証するものではありません。特に「利払い・返済」に係る原資については必ずしも上記の内容に限定されるものではなく、当該対象債権に設定した保全方法の実行や第三者からの任意弁済の受入れなどの様々な方法でその元本・利息の棄損等が生じないよう、また仮に生じる場合でも最小限に留まるよう回収を図るものです。
対象市場の概況
本プロジェクトで開発を進めるバイオマス事業は、発電された電気の内、経済産業省の定める一定要件を満たすものについて電力会社が一定価格で買い取ることを国が約束する制度「再生可能エネルギーの固定価格買取制度」の対象事業です。
太陽光発電等他の再生可能エネルギーと同様にバイオマス発電事業においても、燃料区分等によって部分的に調達単価の見直し（下落）や入札等の要件追加が年々行われておりますが、一度認定された発電事業は、認定された年度の調達単価が維持されるものとなります。
今回融資先グループが担保として差し入れる物件は本プロジェクトは、その対象事業のうち「間伐材を燃料とした木質バイオマス」に該当し、2015年度および2016年度に認定を取得し、40円/kWh（税別）の調達単価となっております。
一度認定された発電事業は、認定された年度の調達単価が維持されるものとなりますので、新規に認定される案件と比較して収益面、制約面でメリットが高い案件と見ることができます。
また、バイオマス発電事業の特長として、再生可能エネルギー由来の電源でありながら出力調整可能な優位性がございます。
例えば、太陽光発電や風力発電は、風や天候に発電量が左右されてしまい、事業者が発電量を調整することや毎時間一定量の電力を供給することが難しいといった面があります。
それらの本格的な普及につれ、電力会社は家庭・オフィス等の安定供給を維持するためには、バランスを取る為の調整電源（火力発電等）が必要となる等、デメリットも広く認識され始めております。
一方で、バイオマス発電は、燃料の投入等を一定程度コントロールできることから、再生可能エネルギーでありながら出力調整が可能であり、太陽光発電や風力発電が普及することで生じるデメリットを補う可能性を有する再生可能エネルギー電源として、高く注目されております。
また、バイオマス発電事業を行うにあたっては、発電所の管理・運営だけでなく、燃料となる間伐材や廃棄物の調達・輸送・貯蔵・管理なども行う必要があり、「発電」というプロセス以外にも多くのビジネスの広がりが期待できます。
発電所の建設時期だけでなく、運転開始以降も地域にバイオマス発電事業に関わる雇用を新たに創出することができ、地球温暖化の抑制や化石資源の代替だけでなく、地域活性化といった効果も見込まれる社会的意義の高い事業といえます。
融資先の特長等
2014年設立以降、低圧風力発電事業などの再生エネルギー発電事業を行っております。
当ファンドに組み込まれる融資債権の貸付利回り（投資家分配）は次のとおりです
| 主要な融資先に対する融資債権 | 主要な融資先以外に対する融資債権 （募集開始時点での予定） |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 貸付利回り （投資家分配） |
5.50% | 5.50% | ||||
注）貸付利回り（投資家分配）とは、匿名組合に支払われる利息の内、営業者報酬分を控除して投資家に分配される利率をいいます。
本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
※ 本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
※ 本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。
※ 本ページのファンド名称・号数左上の記載は、当ファンドのカテゴリとして、主要な融資先に対する融資債権の資金使途となる事業内容をもとに、クラウドバンクが便宜上、任意に設定して表示するものであり、その正確性、信頼性、完全性を保証するものではありません。
ファンド概要
バイオマス発電ファンド / Biomass Power Generation Fund
- 契約名
- クラウドバンク匿名組合契約
- 募集取扱者
- 日本クラウド証券株式会社
- 営業者
-
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。また、両社の役員を兼務する者がおります。
- 営業者の財務情報
- 2023年3月31日現在（PDF）
- 当ファンドの事業計画
-
本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
- 募集期間
- 2023-12-11 〜 2023-12-17
※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。
※募集を終了した後は、投資申込みの撤回や投資契約の解除はできません。
- 運用予定期間
-
2023-12-18 〜 2024-07-05
※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。
※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。
※運用期間は営業者の裁量により延長する場合があります。運用期間の延長により償還予定日が延期される場合にはお客様へ通知いたします。
※中途解約はできません。
- 分配開始時期
- 運用開始 翌々月以降 （原則）毎月
- 分配日
- （原則）毎月 月末締め翌月10営業日以内
- 償還予定日
- 2024-08-07
※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。
- 最低投資額
- ¥ 10,000
追加単位：¥ 1,000
- 最低成立金額
- ¥ 10,000
- 目標利回り(税引前) ※1
- 年率 5.1%
- 担保・保証内容 ※3
- 「会員限定情報」等に記載されております。
- 分別管理の方法
-
本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者（保証人および担保提供者を含みます。）からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座（当該金銭であることがその名義により明らかであるもの）に預金し、分別管理します。
- ファンド報告書の交付方法
-
当ファンドでは、①運用終了日現在の運用報告書を運用の終了した翌月第10営業日までに、②決算期末日（3月末日）現在の運用報告書を5月末日までに、また、③運用終了後は清算事務の結了日現在の清算結了報告書を当ファンドの清算事務を結了した日の翌月第10営業日までに、それぞれ当ファンドの「運用レポート」ページに掲載して公表します。
- 審査体制
- 融資にあたっては、営業者では貸金業務取扱主任者資格・宅地建物取引士資格などを有する役職員による審査会、日本クラウド証券ではコンプライアンス担当者等による審査会を開催します。これらの審査会では、融資先の資金使途となる事業の収益性、万一の場合の担保権実行等を考慮し、出席した決定権者の全員が当該債権の回収が可能であると判断したものに限って融資および募集取り扱いを承認いたします。また、日本クラウド証券では、審査会において承認された融資による債権を取得するファンドであることを確認し、稟議承認したファンドに限って募集の取扱いを行います。
- 融資の方針、融資・審査基準
- 募集ページに掲載していない融資債権であっても、掲載している融資債権と同様に審査会を開催し、資金使途となる事業の収益性、万一の場合の担保権実行等を考慮して回収が可能であるとして出席した決定権者の全員が承認したものに限って、当該融資債権を取得するものとしています。また、担保については、原則として強制執行または任意売却を行った際に融資総額を上回るものと評価されるものを受け入れており、その評価方法は原価法・収益還元法・取引事例比較法等によるものとしております。
- 融資債権の管理、回収方針・態勢
- ファンドの営業者では、適宜、融資先の事業状況や財務状況の健全性、融資を行った資金の使途、担保の状況の変化等についてヒアリングし、必要に応じて資料の提出等を求める等してモニタリングを行うことで、それぞれの融資債権を管理します。 日本クラウド証券では、毎月および必要に応じてファンドの営業者からモニタリングの状況について報告を受けております。 融資債権について期限の利益が失われた場合、①融資債権について物的担保が設定されていれば担保物件の任意売却を含む担保権の実行、②保証契約が締結されていれば保証人に対する保証債務の履行請求、③融資債権サービサーへの売却、または④第三者による弁済の受入れ等のいずれかまたはこれらの組合せにより回収を図ります。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
運用レポート [2024-04-05]時点
運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。
運用状況
- 運用利回り
- 運用終了後に表示されます
- 平均運用率
- 運用終了後に表示されます
- 応募総額
- ¥ 85,000,000
- 運用開始日
- 2023-12-18
- 運用終了（予定）日
- 2024-07-05
分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）
「分配金（投資金額1万円あたりの分配金額）」に記載の金額は、お客様の出資額に応じた分配の際に生じる1円未満の金額の合計額を控除したものとなっております。このため、対象債権毎に記載した「利払い」の「内)投資家分配分」の合計額とは異なります。
※運用期間、分配金等の最終的な合計金額につきましては、ファンド報告書をご覧ください。
※元本償還時に為替差益が生じた場合、分配金に当該為替差益が含まれます。
- 分配日：2024-02-07
- ¥ 370,006 （¥ 43.53）
- 分配日：2024-03-07
- ¥ 377,188 （¥ 44.37）
- 分配日：2024-04-05
- ¥ 375,280 （¥ 44.15）
- 分配金額合計
（2024年04月05日現在） - ¥ 1,122,474 （¥ 132.06）
償還金（投資金額1万円あたりの償還金額）
- 2024年04月05日現在、償還金の支払はありません。
本ファンドが取得した対象債権
- 本ファンドの主要な融資先（A 社）に対する融資債権
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 主要な融資先の財務情報
- A社 財務状況（PDF）
- 履歴
-
2023-12-18
- 対象債権取得
- ¥ 48,800,000
2024-01-16
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 251,641¥ 38,715¥ 212,926
2024-02-16
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 268,666¥ 41,334¥ 227,332
2024-03-18
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 268,666¥ 41,334¥ 227,332
2024-04-16
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 251,333¥ 38,667¥ 212,666
- 回収予定日
- 2024-07-05
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 5.5%
- 主要な融資先以外の融資先に対する融資債権１
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2023-12-18
- 対象債権取得
- ¥ 30,300,000
2024-01-16
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 156,244¥ 24,038¥ 132,206
2024-02-16
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 166,815¥ 25,664¥ 141,151
2024-03-18
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 166,815¥ 25,664¥ 141,151
2024-04-16
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 156,053¥ 24,009¥ 132,044
- 回収予定日
- 2024-07-05
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 5.5%
- 主要な融資先以外の融資先に対する融資債権２
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2023-12-29
- 対象債権取得
- ¥ 4,111,000
2024-01-31
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 25,950¥ 3,708¥ 22,242
- 回収予定日
- 2024-06-28
- 利息支払状況
- 全額遅延中
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 6.0%
- 主要な融資先以外の融資先に対する融資債権３
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2023-12-29
- 対象債権取得
- ¥ 1,789,000
2024-01-10
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 4,113¥ 882¥ 3,231
2024-02-13
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 11,633¥ 2,493¥ 9,140
2024-03-11
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 9,238¥ 1,980¥ 7,258
2024-03-29
- 回収
- ¥ 1,789,000
2024-04-10
-
利払い内)営業者報酬分内)投資家分配分
-
¥ 6,158¥ 1,320¥ 4,838
- 回収予定日
- 2024-04-30
- 回収予定日(変更)
- 2024-03-29
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 5.5%
- 主要な融資先以外の融資先に対する融資債権４
- 資金使途のモニタリング状況
- 資金使途どおりの費消を確認済み
- 履歴
-
2024-03-29
- 対象債権取得
- ¥ 1,789,000
- 回収予定日
- 2024-06-28
- 利息支払状況
- 期日どおり
- 返済状況
- 期日どおり
- 貸付利回り（投資家分配）
- 6.0%
ファンドの財務状況
- 貸借対照表及び損益計算書
事業者（営業者）の財務状況
- 営業者の財務情報
- 2023年3月31日現在（PDF）
ファンド報告書
- 運用報告書（分配計算書）・清算報告書
- 現在公開中のファンド報告書はありません
[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。
クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
利払いの遅延に関しまして（2024年4月5日追記）
本件に関しまして投資家の皆さまにご心配、ご迷惑をおかけしておりますこと、深くお詫び申し上げます
AH社(CY社に対する融資債権の連帯保証人)の親密会社が保有する東京都港区所在の不動産について、売却活動に努めておりますが、現時点において売却に至っておらず、本ファンドで取得したCY社に対する融資債権について、誠に遺憾ながら、2024年3月の利払日において、利息の支払いがございませんでした。
営業者はAH社から返済計画を受領し、現在、当該返済計画を精査しております。
当該不動産を含め、債務者等保有の資産の売却及び連帯保証人による保証の履行等を通じて、元利金の回収に尽力しております。
お客様にはご迷惑をおかけいたしますことお詫び申し上げるとともに、何卒ご理解を賜りますようお願い申し上げます。
今後の皆様へのご報告につきましては、当該債権の回収に関しまして進捗等がありましたらその都度、また、進捗等がない場合でも毎月の分配・償還日（原則毎月第5営業日）の前後を目途に、ファンドページ及びメールにて状況をご報告させていただきます。
利払いの遅延に関しまして（2024年3月5日追記）
いつもクラウドバンクにご高配を賜り、厚く御礼申し上げます。
下記【対象ファンド】で取得したCY社に対する融資債権について、誠に遺憾ながら、2024年2月末の利払日において、利息の支払いが行われませんでした。
そのため、2024年3月7日において予定しておりました【対象ファンド】の一部の分配金の支払いが延期となりますので、謹んでご案内申し上げます。
なお、【対象ファンド】は主にCY社に対する融資債権以外で運用しており、【対象ファンド】の募集額のうち、CY社に対する融資債権額が占める割合は1.5～4.8%です。
（ファンドページの冒頭に「当ファンドの資金を複数の融資先への融資等による対象融資債権の取得とその運用の事業に充てます。」と記載している通り、ファンドページに表示しております主要な融資先以外の融資先にも一部を分散して融資し、運用しております。）
【利払遅延の理由】
CY社に対する融資債権の連帯保証人であるAH社は、AH社の親密会社が保有する東京都港区所在の不動産の売却活動をかねてより進めており、当該不動産の売却代金を元本の返済及び利息の支払いに充当する予定でありました。
しかしながら、2024年2月末までに当該不動産を売却できる予定であったものの、買付証明書の提出があった買主候補から当該不動産の購入辞退の申し出があり、売却に至らなかったため、2024年2月末の利払日に、利息の支払いが行われませんでした。
このため、営業者は、2024年3月1日にAH社、CY社及び連帯保証人に対して、内容証明郵便を送付し、残債務の履行を請求しております。
【今後の対応】
営業者は、2024年3月1日より、元利金の回収に向けた債務者等との交渉、並びに諸手続きに着手しております。
今後、当該不動産を含め、AH社、CY社保有の資産の売却及び連帯保証人による保証の履行等を通じて、元利金の回収の最大化に努めます。
今後、本件に関する状況その他お客様にお伝えすべき情報につきましては、ホームページ及び対象ファンドに出資いただきましたお客様に対してメールにてご報告いたします。
【対象ファンド】
- 太陽光発電ファンド第2333号
- （ファンド募集額 307.0百万円、うちCY社に対する融資債権額 4.6百万円）
- 太陽光発電ファンド第2334号
- （ファンド募集額 307.0百万円、うちCY社に対する融資債権額 4.6百万円）
- 太陽光発電ファンド第2335号
- （ファンド募集額 243.0百万円、うちCY社に対する融資債権額約 3.63百万円）
- 太陽光発電ファンド第2336号
- （ファンド募集額 243.0百万円、うちCY社に対する融資債権額約 3.63百万円）
- 太陽光発電ファンド第2337号
- （ファンド募集額 243.0百万円、うちCY社に対する融資債権額約 3.63百万円）
- 太陽光発電ファンド第2338号
- （ファンド募集額 243.0百万円、うちCY社に対する融資債権額約 3.63百万円）
- 上場企業事業拡大支援ファンド第267号
- （ファンド募集額 52.0百万円、うちCY社に対する融資債権額約0.9百万円）
- バイオマス発電ファンド第395号
- （ファンド募集額85.0百万円、うちCY社に対する融資債権額約 4.1百万円）
- バイオマス発電ファンド第396号
- （ファンド募集額75.0百万円、うちCY社に対する融資債権額約 3.5百万円）
- バイオマス発電ファンド第397号
- （ファンド募集額75.0百万円、うちCY社に対する融資債権額約 3.5百万円）
- バイオマス発電ファンド第398号
- （ファンド募集額85.0百万円、うちCY社に対する融資債権額約 3.8百万円）
- バイオマス発電ファンド第399号
- （ファンド募集額88.0百万円、うちCY社に対する融資債権額約 3.5百万円）
- バイオマス発電ファンド第400号
- （ファンド募集額88.0百万円、うちCY社に対する融資債権額約 3.5百万円）
- バイオマス発電ファンド第401号
- （ファンド募集額33.0百万円、うちCY社に対する融資債権額 1.4百万円）
※1「目標利回り」は、ファンドに組み込まれた各融資債権の貸付利回り（投資家分配）を基礎に早期償還等を考慮して保守的に算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。また、目標利回りは現時点のものであって将来の運用成果を保証するものではありません。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先（※4）に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。
※4 主要な融資先とは、当ファンドで集めた資金の50%超をもって融資を行う対象をいいます。
こちらの情報は会員限定情報になります。
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投資額と目標利回りをご入力いただくと、運用終了後の受取金額（税引き後）のシミュレーションをご覧いただくことができます。
|
投資額 (元金) |
万円 1万円～5千万円まで |
|---|---|
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目標利回り (年／税引前) |
％ 0.1%～10%まで |
| 運用期間 |
ヶ月 6ヶ月～36ヶ月まで |
| 分配金額 （税引前） |
円 |
|---|---|
| 源泉所得税 | 円 |
| 分配金額 （税引後） |
円 |
| 元利合計金額 | 円 |
※試算は投資額に目標利回り（税引前）と投資期間を乗じた単純計算であり、実際の分配金額は異なります。なお、1円未満は切り捨てとなります。
