不動産担保型ローンファンド第126号不動産担保型ローンファンド第126号(オリックス銀行 融資内定済不動産案件付きファンド)

 

JPY円建て
ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク
  • 目標利回り(税引前) ※1

    年率 4.8%

  • 運用期間 ※2

    7ヶ月

  • 担保・保証 ※3

    担保: 有
    保証: 有

応募金額
¥ 23,000,000
応募人数
192 名
目標金額
¥ 23,000,000
最低投資額
¥ 10,000
単位:¥ 1,000
残り時間
募集終了

POINT

  • ・不動産開発を資金面から支援します。
  • ・保全性を高めるために工務店との請負契約に基づく建物の竣工・引渡し請求権の譲渡予約、土地に対する抵当権設定の仮登記を担保としています。
     →保全の仕組みについてはこちら

当ファンドは、オリックス銀行にて融資審査が行われ建設後の融資内定を受けている不動産開発案件に対し、建設期間中の資金融通をクラウドバンクが行うことを目的として組成されたファンドです(※)。

(※クラウドバンクにおける独自の融資審査を行っており、当ファンドからの融資はクラウドバンクにおける融資審査に基づくものとなります。)

当ファンドの内容説明:

ファンドの内容を、図を使ってご説明します。

[1] 不動産開発事業を計画している資産管理会社Xは、土地を購入し、建物を完成させるために資金を調達しようと考えています。

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク

[2] 銀行は資産管理会社Xの計画する事業を審査し、融資を内定しているが、建設期間中は融資を実行出来ない。

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク

[3] 建設期間中にクラウドバンクが融資することで、建設を進めることが出来ます。

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク

[4] 銀行が融資出来ない建設期間中にクラウドバンクが融資をすることで、資産管理会社Xは不動産取得及び建設、銀行は完成物件に対する融資、クラウドバンクは建設期間中の融資(短期・好利回りでの運用)を行うことが可能となります。

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク

オリックス銀行は建設後に融資を行いますが、建設後に比べ相対的にリスクの高い建設期間中の融資をクラウドバンクが行うことから、クラウドバンクでは好利回りでの運用を可能としております。

建設期間中においても「工務店との請負契約に基づく建物の竣工・引渡し請求権の譲渡予約、土地に対する抵当権設定の仮登記を行うことで保全性を高め、かつ好利回りの投資機会をご提供致します。

保全の仕組み

当ファンドの主要な融資先について保全確保の仕組みをご紹介します。
※当ファンドから融資を行う全ての融資先についてご紹介するものではございません。
(融資先のアルファベット表記は、2015年11月以降に募集したファンドにつきましては融資先ごとに独自のものを割り振っています。(あるファンドでのB社=他のファンドでのB社)なお、社名等の融資先を特定しうる情報は貸金業法に基づく規制により表示することが出来ません。)

プロジェクト: 資産管理会社Xのケース

不動産開発事業を計画している資産管理会社Xです。

今回融資される資金は次のように用いられる予定です。

資金使途 土地購入資金、建物建設費用

担保・保証の概要

担保 土地に対する抵当権仮登記※、建設工事請負契約における地位の譲渡予約
保証 代表者保証

※抵当権実行時の本件土地からの回収見込みは貸付総額の約30%になります。

銀行の融資内定があるため、クラウドバンクから融資する資金の回収の蓋然性が高い案件

資産管理会社Xは、オリックス銀行からの融資内定を受けており、建設後にオリックス銀行から融資される資金によりクラウドバンクに返済を行うことができるため、融資資金回収の蓋然性が高い融資案件となります。

仮に資産管理会社Xが建物完成前に本事業運営の継続が困難となった場合

万一、資産管理会社Xが本事業の運営が困難な状況に陥った場合でも、担保となる土地に対する抵当権設定の仮登記及び工務店との請負契約に基づく建物の竣工・引渡し請求権の譲渡予約をクラウドバンクが確保しているため、建物完成後に不動産を売却することで資金の回収を行います。

融資の概要

ソーシャルレンディング,クラウドファンディング,クラウドバンク

審査の結果

【提出書類】 【審査工程】
会社登記簿謄本 財務分析
本人確認書類 企業訪問
決算書 社長面談
資金繰り表 融資審査会

本件ファンドに関する問合せはすべて下記クラウドバンク窓口にお願いいたします

0800-814-7476 (土日、祝祭日を除く平日 9:00-17:00)

※本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。

※本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。

ファンド概要

 

契約名
不動産担保型ローンファンド
募集取扱者
日本クラウド証券
営業者
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社
募集期間
2017-02-27 〜 2017-03-12
※期限日前に満額となった場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります
運用予定期間
2017-03-13 〜 2017-09-30
※ただし、募集状況または貸付案件の事情により期間前に運用開始する場合があります
分配開始時期
運用開始 翌々月以降 (原則)毎月
分配日
(原則)月末締め翌月10営業日以内
償還予定日
2017-10-06
最低投資額
¥ 10,000
追加単位:¥ 1,000
最低成立金額
-
目標利回り(税引前) ※1
年率 4.8%
担保 ※3
保証 ※3

安全性の確保について

1 換金性の高い担保物件を厳選

当該ファンドに組み入れる不動産は、不動産運営収益や不動産売却収益が見込まれるような一定の基準を満たした物件に限定し、当該不動産には原則、抵当権を設定し、万が一、債務不履行が発生した場合は、当該不動産を売却し、回収を図ります。

2 分散投資

ファンドには数件の物件を組み入れるため、複数の融資先への分散投資が図られております。

ファンドのしくみ

ファンドのしくみ

リスク説明

信用リスク

対象債権の債務者からの返済が遅延する等、対象債権の債務者の信用状況の悪化により、お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。また、保証人による連帯保証が差し入れられている場合、対象債権の債務者からの返済が遅延したり、対象債権の債務者の信用状況が悪化した場合には、保証人が保証債務の履行を行いますが、保証人の信用状況が悪化した場合には、保証債務の履行ができなくなり、その結果、お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。

担保価値の低下等のリスク

不動産担保型ローンファンドでは、原則として、日本国内の不動産に担保を取得しますが、一般的に不動産の価値は不動産市況に対応して変動します。不動産市場が悪化した場合、担保対象となる不動産を売却しても対象債権の全額を回収できず、その結果、お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。また、不動産市況によっては売却先が見つからず、担保対象となる不動産の売却ができず、その結果、お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。

※不動産担保型ローンファンドにおいて投資対象となる対象債権は、主として、営業者が選定する日本国内の不動産を担保として実行される貸付に係る貸付債権です。貸付期間によっては無担保貸付に係る貸付債権が含まれる場合もあり、また、担保権が登記されない不動産担保貸付に係る貸付債権が含まれる場合もあります。

運用レポート [2017-11-08]時点

運用レポートでは現在の貸付状況や分配・償還の状況をチェックすることが出来ます。

運用状況

運用利回り
5.1%
平均運用率
96%
応募総額
¥ 23,000,000
分配金累計
¥ 619,331
償還済み元本
¥ 23,000,000
運用開始日
2017-03-03
運用終了日
2017-09-30

貸付履歴

貸付案件
第1号貸付
貸付額
¥ 10,500,000
運用利回り
6.5%
ステータス
回収済(運用期間:184日)
貸付案件
第2号貸付
貸付額
¥ 12,500,000
運用利回り
4.0%
ステータス
回収済(運用期間:199日)

償還・分配状況

分配金 [合計]
¥ 619,331
分配日:2017-04-07
¥ 3,657
分配日:2017-05-10
¥ 98,911
分配日:2017-06-07
¥ 98,341
分配日:2017-07-05
¥ 102,603
分配日:2017-08-07
¥ 95,096
分配日:2017-09-07
¥ 98,341
分配日:2017-10-04
¥ 121,152
分配日:2017-11-08
¥ 1,230
償還済み元本 [合計]
¥ 23,000,000
償還日:2017-09-25
¥ 10,499,931
償還日:2017-10-04
¥ 12,500,069

[注]ファンドの募集締め切りと運用の開始時期は一致しないことがあります。特に、各ファンドのテーマに合致する貸出案件を発掘し、書類のやり取りや審査などの手続きを行うため、ファンドによっては時間がかかる場合があります。
クラウドバンクと致しましては、このタイムラグを出来る限り短縮するように努力しておりますが、投資家の皆様へ安全確実な運用成果を提供すべく、優良かつ安全な貸出を確保するために慎重に手続きを進めているために、運用開始時期が遅れることがあり得る点をご理解頂けると幸いです。

トピックス

融資先またはクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社の事業計画に大幅な修正等が生じた場合等、ファンドの運用に重大な影響を及ぼす事由が発生した場合等に掲載します。

※1「目標利回り」とは、ファンド運用期間中の一部早期償還を考慮した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の年換算比率とは異なります。
クラウドバンクでは、ファンド運用期間中であっても貸付先から回収した資金を早期償還する場合がありますので、募集時において早期償還が予定されている投資金額につきましては、早期償還後の期間における投資金額に含めずに「目標利回り」を計算しています。
「目標利回り」は実際の利回りと異なる場合があります。
※2 運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。
※3 担保・保証の有無は主要な融資先に関するものであり、当ファンドから融資を行うすべての融資先について表示するものではありません。

投資収益シミュレーション

預入金額と金利をご入力頂くと、預入期間後の受取金額(税引き後)のシミュレーションをご覧いただくことができます。

投資額
(元金)
万円
1万円~5千万円まで
目標利回り
(年/税引前)

0.1%~10%まで
投資期間 ヶ月
6ヶ月~36ヶ月まで

税引前利息
源泉所得税
税引後受取利息
元利合計金額

※ 試算は元金に税引後金利と年数(預入期間)を乗じた単純計算であり、利息の計算日数等の要因により実際のお受取利息は若干異なります。
※ 分配金は源泉徴収(国税20%、復興特別所得税0.42%)されますが、分配金の所得区分は雑所得に該当し、総合課税で税額を計算します。
※ 税引後金利は、表示位未満がある場合は表示位未満切り捨てとなります。

日本クラウド証券株式会社 Crowd Securities Japan, Inc.

お客様お問い合わせ窓口: 0800-814-7476 代表番号: 03-6447-0011(土日、祝祭日を除く平日9:00-17:00)

第一種・第二種金融商品取引業者: 関東財務局長(金商)第115号 / 日本証券業協会 加入

〒106-0032 東京都港区六本木七丁目15番7号 新六本木ビル 6F

当社が契約する金融商品取引業務にかかる指定紛争解決機関: 「証券・金融商品あっせん相談センター」

〒103-0025 東京都中央区日本橋茅場町2-1-1 第二証券会館 0120-64-5005